Viktige bekymringer når du bruker banker og PayPal til å kjøpe og selge Bitcoin på LocalBitcoins

LocalBitcoins er en peer-to-peer-plattform som samsvarer med Bitcoin-kjøpere og -selgere. Hvis du er interessert i å kjøpe eller selge Bitcoin, men ikke vil delta i en stor børs som Binance eller Gemini, kan det være en trygg måte å gjøre transaksjonene på. Men det er noen advarsler.

Ved å koble PayPal eller bankkontoen din til LocalBitcoins-kontoen din, kan du bruke fiat-valuta til å kjøpe Bitcoin og også selge Bitcoin for lokal fiat som en kjøper kan sette inn på din personlige konto.

I likhet med eBay, Craigslist eller Amazon, som alle har peer-to-peer-markedsplasser for brukte varer, bruker kjøpere og selgere på LocalBitcoins online brukernavn som maskerer ekte identiteter. Ved å stole på plattformens klassifiseringssystem kan brukerne veterinære andre brukere for å bestemme pålitelighet og tillit.

Den mest pålitelige måten å fullføre en transaksjon på LocalBitcoins på er å få kjøperen til å gjøre et kontantinnskudd på selgerens bankkonto. Den metoden er minst sannsynlig å utløse problemer eller forsinkelser fra banken. Bankoverføringer er litt mindre garanterte fordi banken kan sette overføringen på pause hvis de anser bankens opprinnelsesland eller kontoinnehaver som mistenkelig..

Hvis du bruker LocalBitcoins med en PayPal-konto for å selge Bitcoin, risikerer du å gjøre opp transaksjonen og deretter få kjøperen av Bitcoin plutselig til å reversere transaksjonen på PayPal – for å få pengene tilbake.

Kjøpers anger kan ha alt å gjøre med den svingende prisen på Bitcoin. Hvis en kjøper kjøper Bitcoin til en høy pris, bare for å se prisen synke med 3% innen en time eller to, kan de være motiverte til å prøve å stoppe transaksjonen. Det er da de kontakter PayPal for å reversere betalingen.

Som selger vil du motta en melding fra PayPal om at transaksjonen er omstridt. Selv om kjøperen har din Bitcoin, risikerer du nå at PayPal kansellerer betalingen. Det er nå byrden din å bevise at betalingen ikke skal reverseres.

Og det er bare en tydelig måte å gjøre saken din på: en papirspor. Siden PayPal ikke er i ferd med å undersøke blockchains og spore opp Bitcoin-transaksjoner, vil de bruke den samme metoden som brukes til å håndtere tvister på Airbnb eller mellom to parter som har vært uenige om en peer-to-peer-plattform. De vil stole på korrespondansen og transaksjonshistorikken som gjenspeiles i plattformens offisielle kontoer.

Følg oss på Facebook            Bli med oss ​​på Telegram Følg oss på Twitter

Svindlere vet dette, og det gjør LocalBitcoins det også, og derfor overfører plattformen PayPal et høyrisikoalternativ. Hvis du blir fanget i PayPal-konflikthullet, vil svindleren sannsynligvis prøve å få deg til å forlate plattformen for å kommunisere. Når du har forlatt plattformen, har du brutt din offisielle kommunikasjonsprotokoll – og din regress for å bevise at du ikke gjorde noe upassende.

Hvis du mottar en PayPal-melding om en tvist, og deretter kontakter du kjøperen via LocalBitcoins for å spørre hvorfor de prøver å reversere transaksjonen, er den første e-posten fra deg en del av den offisielle posten. Så svindleren vil sannsynligvis svare, og alle påfølgende svar på plattformen vil være forsøk på å få deg til å forlate plattformen.

Har du en WhatsApp?

Kan vi snakke om dette på Discord?

Ved å si “nei” stenger du effektivt svindelen. Be gjentatte ganger – gjennom LocalBitcoins-meldinger – om å reversere handlingen med PayPal.

Uten noen mulighet eller måte å påstå at dere begge inngikk en annen ordning (på WhatsApp eller Gmail), vil svindleren sannsynligvis gi opp og reversere handlingen på LocalBitcoins – for å holde kontoen i god anseelse.

PayPal sender deretter en resolusjonsmelding om at den opprinnelige transaksjonen har god anseelse.

Kjøpere og selgere på LocalBitcoins bør ikke bruke plattformen som et spekulativt verktøy eller som en bedrift som tar betalt en premie for kjøp og salg av Bitcoin. Men det gjør de og risikerer å bryte lovgivningen om pengesendere.

En far og sønn ble dømt 24. mai 2017 for å ha drevet en ulisensiert pengesendervirksomhet gjennom LocalBitcoins. “Bitcoin Maven” ble dømt til et år i føderalt fengsel for reklame og utveksling på LocalBitcoins.

Til tross for svindlere, er LocalBitcoins en populær plattform i USA for kjøp og salg av Bitcoin. Hos pålitelige parter kan transaksjoner være sømløse. Plattformen har betjent flere lokalsamfunn og står for høye Bitcoin-volumer i flere land som Venezuela, Colombia og Peru.