Vigtigste bekymringer ved brug af banker og PayPal til at købe og sælge Bitcoin på LocalBitcoins

LocalBitcoins er en peer-to-peer-platform, der matcher Bitcoin-købere og -sælgere. Hvis du er interesseret i at købe eller sælge Bitcoin, men ikke ønsker at deltage i en stor børs som Binance eller Gemini, kan det være en sikker måde at foretage dine transaktioner på. Men der er et par advarsler.

Ved at linke din PayPal- eller bankkonto til din LocalBitcoins-konto kan du bruge fiat-valuta til at købe Bitcoin og også sælge Bitcoin til lokal fiat, som en køber kan indbetale på din personlige konto.

I lighed med eBay, Craigslist eller Amazon, som alle har peer-to-peer-markedspladser for brugte varer, bruger købere og sælgere på LocalBitcoins online-brugernavne, der maskerer ægte identiteter. Ved at stole på platformens klassificeringssystem kan brugerne dyrlæge andre brugere for at bestemme pålidelighed og tillid.

Den mest pålidelige måde at gennemføre en transaktion på LocalBitcoins på er at lade køberen foretage en kontant indbetaling på sælgerens bankkonto. Denne metode er mindst sandsynlig for at udløse problemer eller forsinkelser fra banken. Bankoverførsler er lidt mindre garanterede, fordi banken muligvis sætter overførslen i pause, hvis de anser trådens oprindelsesland eller kontoindehaver for at være mistænkelig.

Hvis du bruger LocalBitcoins med en PayPal-konto for at sælge Bitcoin, risikerer du at afvikle transaktionen og derefter få køberen af ​​din Bitcoin pludselig til at vende transaktionen på PayPal – for at få pengene tilbage.

Købers anger kan have alt at gøre med den svingende pris på Bitcoin. Hvis en køber køber din Bitcoin til en høj pris, kun for at se prisen falde med 3% inden for en time eller to, kan de være motiverede til at forsøge at stoppe transaktionen. Det er da de kontakter PayPal for at tilbageføre betalingen.

Som sælger modtager du en besked fra PayPal om, at transaktionen er i tvivl. Selvom køberen har din Bitcoin, risikerer du nu, at PayPal annullerer betalingen. Det påhviler dig nu at bevise, at betalingen ikke skal tilbageføres.

Og der er kun en klar måde at gøre din sag på: et papirspor. Da PayPal ikke er i færd med at undersøge blockchains og spore Bitcoin-transaktioner, bruger de den samme metode, der bruges til at håndtere tvister på Airbnb eller mellem to parter, der har været uenige om en peer-to-peer-platform. De vil stole på korrespondance og transaktionshistorik, der afspejles i platformens officielle konti.

Følg os på Facebook            Deltag i os på Telegram Følg os på Twitter

Svindlere ved dette, og det gør LocalBitcoins det også, hvorfor platformen mærker PayPal overfører en højrisikomulighed. Hvis du bliver fanget i PayPal-tvistesmuthullet, vil svindleren sandsynligvis forsøge at få dig til at forlade platformen for at kommunikere. Når brugen forlader platformen, har du overtrådt din officielle kommunikationsoptegnelse – og din anvendelse for at bevise, at du ikke gjorde noget forkert.

Hvis du modtager en PayPal-meddelelse om en tvist, og derefter kontakter du køberen via LocalBitcoins for at spørge, hvorfor de forsøger at tilbageføre transaktionen, er den første e-mail fra dig en del af den officielle registrering. Så svindleren vil sandsynligvis svare, og alle efterfølgende svar på platformen vil være forsøg på at få dig til at forlade platformen.

Har du en WhatsApp?

Kan vi tale om dette på Discord?

Ved at sige “nej” lukker du effektivt fidusen. Bed gentagne gange – via LocalBitcoins-beskeder – om at vende deres handling med PayPal.

Uden nogen mulighed eller måde at hævde, at I begge har indgået et andet arrangement (på WhatsApp eller Gmail), vil svindleren sandsynligvis give op og vende handlingen på LocalBitcoins – for at holde deres konto i god stand.

PayPal udsender derefter en afviklingsmeddelelse om, at den oprindelige transaktion er i god anseelse.

Købere og sælgere på LocalBitcoins bør ikke bruge platformen som et spekulativt værktøj eller som en virksomhed, der opkræver en præmie for køb og salg af Bitcoin. Men det gør de og risikerer at overtræde lovgivningen om pengesendere.

En far og søn blev dømt den 24. maj 2017 for at have drevet en ikke-licenseret pengesendervirksomhed gennem LocalBitcoins. “Bitcoin Maven” blev dømt til et år i føderalt fængsel for reklame og udveksling på LocalBitcoins.

På trods af svindlere er LocalBitcoins en populær platform i USA til køb og salg af Bitcoin. Hos betroede parter kan transaktioner være problemfri. Platformen har betjent flere lokale samfund og tegner sig for høje Bitcoin-mængder i flere lande som Venezuela, Colombia og Peru.