Ny kryptografisk sikker kommunikationsteknologi designet til at udfordre hvidvaskning af penge

Et fintech-firma, der udfordrer hvidvaskning af 2 billioner dollars, bruger en kryptografisk sikker kommunikationsteknologi, der giver bankerne mulighed for at beskytte private data, mens de hjælper andre finansielle institutioner med at spore mistænkelig aktivitet.

Taavi Tamkivi, medstifter af Salv, et værktøj til bekæmpelse af hvidvask af penge, siger bjerge af information om en bestemt kunde kunne skjules eller tømmes fra andre finansielle organisationer eller retshåndhævelse, hvilket forhindrer embedsmænd i at bryde kriminelle og bryde op i store operationer.

Tamkivi siger, at Danske bankskandalen, den største, der ramte Europa med over 200 milliarder dollars i ulovlige transaktioner, der flyder gennem Estland, Rusland og Letland fra 2007 til 2015, var et symptom på dårlige afsløringsværktøjer, der gjorde det muligt for skyggeaftaler og hvidvaskning af penge at blomstre.

I et interview med ZDNet, Siger Tamkivi,

”Danske og andre, der kom i problemer, stolede på forældet teknologi, som finansielle kriminelle let kunne omgå. Overholdelsesteamene havde ikke dataene lige ved hånden og kunne ikke let tilpasse deres systemer for at holde trit med de smarte, rige og magtfulde kriminelle, der misbruger deres bank. ” 

FN’s kontor for narkotika og forbrydelser fremhæver udfordringen med at fange kriminelle i det traditionelle globale finansielle system, hvor poster kan manipuleres, data kan undertrykkes eller doktreres, og dårlige aktører kan kollidere.

“Den økonomiske infrastruktur er udviklet til et konstant fungerende globalt system, hvor ‘megabyte-penge’ (dvs. penge i form af symboler på computerskærme) kan bevæge sig hvor som helst i verden med hurtighed og lethed.”

Men at dele data og koordinere indsatsen mod hvidvaskning af penge kommer med sit eget sæt risici, der kan resultere i et databrud. Tamkivi, tidligere manager hos Skype og Transferwise, siger, at Salvs API-baserede messenger-kapacitet giver finansielle institutioner mulighed for at samarbejde og kommunikere om mistænkelig aktivitet.

”Dette betyder, at bankerne ikke bliver lukket og kan få overhånd mod organiserede kriminelle, der systematisk målretter mod dem.”

Tilføjer han,

”Vores kunder kan tage alt, hvad de lærer i dag ud fra nye kriminelle mønstre, kode det i automatiserede regler i morgen og gentage den cyklus hver dag for at beskytte deres bank …

I slutningen af ​​dagen kommer overholdelse og kriminalitetsbekæmpelse ned til processer og incitamenter. For at bekæmpe økonomisk kriminalitet har banker ikke bare brug for passivt at afkrydse overholdelsesfelter, men aktivt undersøge mistænkelig adfærd. Incitamenter – på tværs af hele bankbranchen – skal prioritere at tage smarte risici med tilstrækkelige kontroller på plads. ”

Mens Tamkivis firma sigter mod at reducere hvidvaskning af penge gennem en lagdelt løsning, der kan anvendes på fiat-valutaer, såsom den amerikanske dollar, kryptografisk sikrede tokens og kryptovalutaer, herunder Bitcoin, Ethereum og Litecoin, bruger blockchain-teknologi til at skabe værdi, der automatisk tidsstemples og optaget.

Disse transaktioner er i sagens natur sikre og uforanderlige og forhindrer folk i at udføre de typer store finansielle ordninger og hvidvaskning af penge, der for nylig har præget nogle af de største banker i verden, fra Deutsche Bank til Wells Fargo til Westpac..

Fremhævet billede: Shutterstock / wacomka