Ny kryptografisk sikker kommunikasjonsteknologi designet for å utfordre hvitvaskingsoperasjoner

Et fintech-firma som utfordrer hvitvasking av $ 2 billioner, bruker en kryptografisk sikker kommunikasjonsteknologi som lar bankene beskytte private data mens de hjelper andre finansinstitusjoner med å spore mistenkelig aktivitet..

Taavi Tamkivi, medstifter av Salv, et bekjempelsesverktøy mot hvitvasking av penger, sier at fjell av informasjon om en bestemt kunde kan bli skjult eller tømt for andre finansielle organisasjoner eller rettshåndhevelse, noe som hindrer tjenestemenn fra å bryte kriminelle og bryte opp store operasjoner.

Tamkivi sier at Danske bankskandalen, den største som rammet Europa med over 200 milliarder dollar i ulovlige transaksjoner gjennom Estland, Russland og Latvia fra 2007 til 2015, var et symptom på dårlige oppdagelsesverktøy som tillot skyggeavtaler og hvitvasking av penger..

I et intervju med ZDNet, Sier Tamkivi,

“Danske og andre som kom i trøbbel stolte på antikk teknologi som økonomiske kriminelle lett kunne omgå. Overholdelsesteamene hadde ikke dataene innen fingertuppene, og kunne ikke enkelt tilpasse systemene sine for å holde tritt med de smarte, rike, mektige kriminelle som misbruker banken sin. ” 

FNs kontor for narkotika og forbrytelser fremhever utfordringen med å fange kriminelle i det tradisjonelle globale finansielle systemet der poster kan manipuleres, data kan undertrykkes eller doktoriseres, og dårlige skuespillere kan kollidere.

“Drivet av fremskritt innen teknologi og kommunikasjon, har den økonomiske infrastrukturen utviklet seg til et kontinuerlig operativt globalt system der” megabyte penger “(dvs. penger i form av symboler på dataskjermer) kan bevege seg hvor som helst i verden med hastighet og letthet.”

Men å dele data og koordinere innsatsen mot hvitvasking av penger har sitt eget sett med risikoer som kan resultere i et datainnbrudd. Tamkivi, tidligere manager i Skype og Transferwise, sier at Salvs API-baserte messenger-funksjonalitet gjør det mulig for finansinstitusjoner å samarbeide og kommunisere om mistenkelig aktivitet..

“Dette betyr at bankene ikke blir lukket og kan få overtaket mot organiserte kriminelle som systematisk retter seg mot dem.”

Han legger til,

“Våre kunder kan ta alt de lærer i dag fra nye kriminelle mønstre, kode det i automatiserte regler i morgen, og gjenta den syklusen hver dag for å beskytte banken …

På slutten av dagen kommer overholdelse og kriminalitetsbekjempelse ned til prosesser og insentiver. For å bekjempe økonomisk kriminalitet trenger bankene ikke bare passivt å krysse av for overholdelsesbokser, men aktivt undersøke mistenkelig atferd. Insentiver – over hele bankbransjen – må prioritere å ta smarte risikoer, med tilstrekkelig kontroll på plass. ”

Mens Tamkivis firma har som mål å redusere hvitvasking av penger gjennom en lagdelt løsning som kan brukes på fiat-valutaer, for eksempel amerikanske dollar, kryptografisk sikrede tokens og kryptovalutaer, inkludert Bitcoin, Ethereum og Litecoin, bruker blockchain-teknologi for å skape verdier som automatisk tidsstemples og innspilt.

Disse transaksjonene er iboende sikre og uforanderlige, og forhindrer folk i å gjennomføre de typene store økonomiske ordninger og hvitvaskingsoperasjoner som nylig har involvert noen av de største bankene i verden, fra Deutsche Bank til Wells Fargo til Westpac..

Utvalgt bilde: Shutterstock / wacomka