Banker (ikke Bitcoin) bærer fakkelen til $ 2 billioner hvidvaskningsindustrien
Som fortællingen går, skal Bitcoin gøre det let for kriminelle at gennemføre ulovlige transaktioner. Men mængden af hvidvaskede penge gennem Bitcoin er jordnødder sammenlignet med det multit billion dollar netværk af ulovlige transaktioner, der passerer gennem traditionelle banker hvert år.
Ifølge en rapport offentliggjort af FN’s kontor for narkotika og kriminalitet, over en billion dollars trækkes ulovligt gennem det traditionelle banksystem hver 365 dage. “Omkostningerne ved beskidte penge”, a Bloomberg rapport af Alan Katz, viser den komplekse verden af hvidvaskning af penge med et web af banker, bøder og fængselsstraffe.
Dårlige skuespillere opført i Bloomberg-rapporten
- Citigroup
- JPMorgan Chase
- Wachovia
- Liberty Reserve
- PDVSA
- Standard chartret
- HSBC
- Danske Bank
- ING
- tysk bank
- Commerzbank
- Teodoro Nguema Obiang Mangue, søn af præsidenten for Ækvatorial Guinea (og nu landets vicepræsident
- Bangladesh hackere
- 1MDB
- Commonwealth Bank of Australia
Finansielle forbrydelser såsom Bernie Madoff Ponzi-ordningen på 65 milliarder dollars, hvor JPMorgan Chase var bøder $ 2,05 mia., Og den mexicanske narkotikasmugleri, som hvidvaskede 378 milliarder dollars i bankoverførsler, rejsechecks og kontanttransaktioner gennem Wachovia Bank, nu afskaffet, er muliggjort af mekanismer i det traditionelle banksystem.
Deutsche Bank er i øjeblikket i det varme sæde. Stephen Wilken, bankens chef for bekæmpelse af økonomisk kriminalitet og hvidvaskning af penge, talte på vegne af banken, der beskyldes for at have deltaget i en massiv hvidvaskningsoperation, der efter sigende er tilskyndet af den danske långiver Danske. Bank. Danske er under efterforskning for $ 228 milliarder i mistænkelige betalinger, der er overvåget af korrespondentbank – Deutsche Bank – fra 2007 til 2015.
Ifølge Wilken,
“Der er ingen sikre alternativer til korrespondentbank.”
Euractiv rapporterer, at Wilken siger, at Deutsche skabte bånd til Danske i oktober 2015.
”Disse slags kontakter slutter normalt, når banken ser et brud på sanktionerne, eller hvis der mangler gennemsigtighed i den måde, klienten fungerer på, forklarede han. Dette var tilfældet med Danske Bank, men Wilken nægtede bedre at forklare, hvad der skete nøjagtigt.
Da den interne undersøgelse stadig er i gang, sagde Wilken, at han ‘ikke ville være i stand til at give detaljer.’ ”
Bitcoin-fortalere påpeger, at kryptokurver har beføjelse til at udrydde økonomiske forbrydelser, fordi de tilbyder verificerbare blockchain-hovedbøger, der ikke kan manipuleres med eller ændres af onde parter.
Bitcoin-modstandere påpeger dog, at online-Bitcoin-transaktioner let gjorde det nemmere at købe narkotika og pistol på den nu nedlagte mørke webportal Silk Road fra 2011 til 2013. For nylig Wall Street Journal offentliggjorde en rapport i september 2018, der hævdede, at 9 millioner dollars i ulovlige midler var blevet hvidvasket gennem Bitcoin i løbet af de foregående to år.
På trods af en afvisning til WSJ-rapporten fra Erik Voorhees, administrerende direktør for Shapeshift, en amerikansk-baseret krypto-til-krypto-udveksling, står fortællingen om Bitcoin som en eliksir for hvidvaskere ikke op, især i betragtning af beviset for systemisk kriminel aktivitet i bankvæsenet sektor.
Hvad der er opstået er crypto hacking forbrydelser, der har fleeced investorer og ofre for mennesker, med grupper af dygtige kriminelle, der har stjålet over 1 mia. $ i krypto fra børser.
Med hensyn til privatlivets fred har Bitcoin-transaktioner ikke den samme iboende anonymitet som kontanter, da hver transaktion kan spores og spores på blockchain. Til sammenligning er kontanttransaktioner næsten umulige at spore, da de forbliver anonyme uden for de to transaktorer og ikke har noget papirspor.
Når pengene rammer en målrettet bankkonto, enten gennem en postanvisning eller direkte indbetaling, er det svært for retshåndhævende at spore nøjagtigt, hvor pengene kom fra, hvem der var involveret, eller hvad pengene bruges til.
Ulovlige ordninger og billioner dollar kriminelle netværk til side, folk støtter stadig banker og bruger stadig kontanter. Hvad angår økonomiske kriminelle handlinger, bekræfter de simpelthen, at der findes dårlige aktører og vil fortsætte med at eksistere, og at de vil gøre hvad de har brug for og prøve, hvilken mulighed der er tilgængelig, fra Bitcoin til banker for at holde cyklen i gang.