Banker (ikke Bitcoin) bærer fakkelen for $ 2 billioner hvitvaskingsindustrien
Som fortellingen går, skal Bitcoin gjøre det enkelt for kriminelle å gjennomføre ulovlige transaksjoner. Men hvor mye penger som hvitvaskes gjennom Bitcoin er peanøtter sammenlignet med nettverket av flere billioner dollar av ulovlige transaksjoner som går gjennom tradisjonelle banker hvert år.
I følge en rapport publisert av FNs kontor for narkotika og kriminalitet, over en billion dollar ledes ulovlig gjennom det tradisjonelle banksystemet hver 365. dag. “Kostnaden for skitne penger”, a Bloomberg rapport av Alan Katz, viser den komplekse verden av hvitvasking av penger, med et nett av banker, bøter og fengselsstraffer.
Dårlige skuespillere oppført i Bloomberg-rapporten
- Citigroup
- JPMorgan Chase
- Wachovia
- Liberty Reserve
- PDVSA
- Standard Chartered
- HSBC
- Danske Bank
- ING
- den tyske bank
- Commerzbank
- Teodoro Nguema Obiang Mangue, sønn av presidenten i Ekvatorial Guinea (og nå landets visepresident
- Bangladesh-hackere
- 1MDB
- Commonwealth Bank of Australia
Økonomiske forbrytelser som Bernie Madoff Ponzi-ordningen på 65 milliarder dollar, der JPMorgan Chase var bøtelagt 2,05 milliarder dollar, og den meksikanske narkotikasmugleroperasjonen, som hvitvasket 378 milliarder dollar i bankoverføringer, reisesjekker og kontanttransaksjoner gjennom Wachovia Bank, nå avsluttet, er mulig gjennom mekanismer i det tradisjonelle banksystemet.
Deutsche Bank er for tiden i det varme setet. Stephen Wilken, bankens sjef for antifinansiell kriminalitet og hvitvasking av penger, uttalte seg på vegne av banken, som er anklaget for å ha deltatt i en massiv hvitvaskingsoperasjon som angivelig er igangsatt av den danske långiveren Danske. Bank. Danske er under etterforskning for 228 milliarder dollar i mistenkelige betalinger som er kontrollert av korrespondentbanken – Deutsche Bank – fra 2007 til 2015.
I følge Wilken,
“Det er ingen trygge alternativer til korrespondentbank.”
Euractiv rapporterer at Wilken sier at Deutsche kuttet bånd med Danske i oktober 2015.
– Disse kontaktene slutter vanligvis når banken ser et brudd på sanksjonene eller det mangler åpenhet i måten klienten opererer på, forklarte han. Dette var tilfelle med Danske Bank, men Wilken nektet å forklare bedre hva som skjedde nøyaktig.
Ettersom den interne etterforskningen fortsatt pågår, sa Wilken at han ‘ikke ville være i stand til å gi detaljer.’ ”
Bitcoin-talsmenn påpeker at kryptokurver har makten til å utrydde økonomiske forbrytelser fordi de tilbyr verifiserbare blockchain-hovedbøker som ikke kan tukles med eller endres av skumle parter..
Bitcoin-motstandere påpeker imidlertid at online-Bitcoin-transaksjoner lett muliggjorde kjøp av narkotika og våpen på den nå nedlagte mørke nettportalen Silk Road fra 2011 til 2013. Mer nylig Wall Street Journal publiserte en rapport i september 2018 om at 9 millioner dollar i ulovlige midler hadde blitt hvitvasket gjennom Bitcoin de to foregående årene.
Til tross for en tilbakevisning til WSJ-rapporten fra Erik Voorhees, administrerende direktør for Shapeshift, en amerikanskbasert krypto-til-kryptobørs, står ikke fortellingen om Bitcoin som en eliksir for hvitvaskere, spesielt gitt bevis for systemisk kriminell aktivitet i bankvirksomheten sektor.
Det som har dukket opp er crypto hacking forbrytelser som har fleeced investorer og utsatte mennesker, med grupper av dyktige kriminelle som har stjålet over 1 milliard dollar i krypto fra børser.
Når det gjelder personvern, har ikke Bitcoin-transaksjoner den samme iboende anonymiteten som kontanter, da hver transaksjon kan spores og spores i blockchain. Til sammenligning er kontanttransaksjoner praktisk talt umulige å spore, siden de forblir anonyme utenfor de to transaktorene, og uten papirspor.
Når pengene treffer en målrettet bankkonto, enten via en postanvisning eller direkte innskudd, er det vanskelig for rettshåndhevelse å spore nøyaktig hvor midlene kom fra, hvem som var involvert, eller hva midlene brukes til.
Ulovlige ordninger og billioner dollar kriminelle nettverk til side, folk støtter fortsatt banker og bruker fortsatt kontanter. Når det gjelder økonomiske forbrytelser, bekrefter de ganske enkelt at dårlige aktører eksisterer og vil fortsette å eksistere, og at de vil gjøre hva de trenger å gjøre og prøve hva som helst alternativ som er tilgjengelig, fra Bitcoin til banker, for å holde syklusen i gang.