Ameriška zakladnica predlaga nova pravila, ki urejajo transakcije z bitcoini in kriptovalutami

Mreža za izvrševanje finančnih kaznivih dejanj (FinCEN), agencija ameriškega ministrstva za finance, je predlagala nov sklop pravil, ki bi zahtevala, da finančne institucije vodijo evidenco nekaterih transakcij, poslanih v zasebne denarnice za kriptovalute..

V skladu s predlaganimi pravili morajo banke in ponudniki denarnih storitev, če stranka v 24-urnem obdobju premakne kriptovaluto v višini 10.000 USD ali več, podatke o transakciji poslati neposredno na FinCEN. Ti podatki vključujejo ime in fizični naslov stranke, ki je kriptovaluto poslala v zasebno denarnico.

Pravila določajo tudi, da podjetja vodijo evidenco vseh transakcij, poslanih v zasebne, nehostirane kripto denarnice, če je transakcija vredna 3000 USD ali več.

FinCen pravi, da ustvarja tudi novo pravilo za prepoved “strukturiranja”, ki ga opredeljuje kot poskus razčlenitve velikih količin kriptovalut, kot je Bitcoin, na manjše transakcije, da bi se izognili zahtevam glede poročanja..

FinCEN pravi nove zahteve so potrebne za reševanje pomislekov glede nacionalne varnosti.

“Namen predloga je vzpostaviti ustrezen nadzor za zaščito nacionalne varnosti Združenih držav pred različnimi grožnjami tujih držav in tujih akterjev, med drugim med državami, ki jih financira ransomware in napadi na kibernetsko varnost, izogibanje sankcijam in financiranje globalnega terorizma.”

Kripto odvetnik in generalni svetovalec Jake Chervinsky, klici predlagano pravilo strašna ideja, ki bi lahko bila še slabša.

»Za minuto poglejmo na svetlo stran. To ne zahteva KYC za vsako transakcijo z denarnico, ki ni skrbniška. To ni popolna prepoved samostojnega pridržanja. Ne prepoveduje uporabe omrežja brez dovoljenja …

Ampak še vedno je grozno pravilo. Navedel vam bom tri razloge, zakaj. (Še več jih je.) Prvič, nič ne naredi za uresničitev zastavljenih ciljev. Tudi če je bila nezakonita dejavnost glavni problem (ni), to ne bo ustavilo pretoka sredstev do slabih akterjev ali pomagalo organom pregona, da opravijo svoje delo.

Kupcem VASP ne preprečuje, da bi sklepali posle z negativci. Prisili jih le, da plačajo dodatno pristojbino, da se najprej umaknejo v svojo denarnico. Preiskovalcem tudi ne daje novih informacij. VASP že klikirajo svoje stranke in vodijo evidence o transakcijah.

Drugič, krši pravice državljanov ZDA do finančne zasebnosti. Danes mora organ pregona za pridobitev informacij o kupcih zahtevati poziv za sistem VASP. VASP jih lahko, bi morali in pogosto tudi izzovejo. To pravilo bi prisililo VASP, da vsakič samodejno predajo te informacije.

Tretjič, pravilo je nejasno in dvoumno. Kako natančno lahko VASP dobi ime & fizični naslov lastnika denarnice brez skrbništva? Kako nekdo dokaže, da ima “v lasti” zasebni ključ? Kaj pa skrbniške pametne pogodbe – kdo jih ima v lasti? Pravilo ne pravi. “

Chervinsky tudi pravi, da je 15-dnevno obdobje za javno komentiranje pravila “povsem v redu”.

„Zakon o upravnih postopkih (APA) od agencij zahteva, da obvestijo o predlaganih pravilih & omogočiti javnosti “možnost, da sodeluje pri oblikovanju pravil s predložitvijo pisnih podatkov, stališč ali argumentov.” Zakon pravi, da ti mandati “niso zgolj formalnosti”.

V rednem naročilu mora agencija sprejeti javne pripombe vsaj 60 dni za „pomembna“ pravila. Lahko je daljši. FinCEN nam daje 15. Konec decembra. Še en mesec je pred prisego novega predsednika. Za to obstaja ime: “polnočna določitev pravil.”

Polnočno oblikovanje pravil pomeni, da agencija javnosti ne daje resnične priložnosti za sodelovanje v postopku oblikovanja pravil, temveč poskuša vsiliti vnaprej določen rezultat. Sodišča tega ne sprejemajo prijazno. Pravila o polnoči so pogosto podrejena v skladu z APA. “

Nova pravila so na voljo za javno razpravo do 4. januarja 2021.

Predstavljena slika: Shutterstock / Lux Blue