Američka riznica predlaže nova pravila koja reguliraju transakcije s bitcoinima i kriptovalutama

Mreža za provedbu financijskog kriminala (FinCEN), agencija američkog Ministarstva financija, predložila je novi set pravila koji će zahtijevati od financijskih institucija da vode evidenciju određenih transakcija poslanih u privatne novčanike kriptovaluta.

Prema predloženim pravilima, ako kupac premjesti 10.000 USD ili više u kriptovaluti u razdoblju od 24 sata, banke i pružatelji novčanih usluga moraju podatke o transakciji poslati izravno FinCEN-u. Ti podaci uključuju ime i fizičku adresu kupca koji je kriptovalutu poslao u privatni novčanik.

Pravila također nalažu da tvrtke vode evidenciju svih transakcija poslanih u privatne, nehostirane kripto novčanike ako transakcija vrijedi 3.000 USD ili više.

FinCen kaže da također stvara novo pravilo za zabranu “strukturiranja”, koje definira kao pokušaj raščlanjivanja velike količine kriptovaluta, poput Bitcoina, na manje transakcije kako bi se izbjegli zahtjevi za izvješćivanjem..

FinCEN kaže novi su zahtjevi neophodni za rješavanje zabrinutosti u vezi s nacionalnom sigurnošću.

“Prijedlogom se želi uspostaviti odgovarajuća kontrola kako bi se nacionalna sigurnost Sjedinjenih Država zaštitila od raznih prijetnji stranih država i stranih čimbenika, uključujući ransomware i cyber-sigurnosne napade koje financira država, izbjegavanje sankcija i financiranje globalnog terorizma, između ostalog.”

Kripto odvjetnik i glavni savjetnik, Jake Chervinsky, poziva predloženo pravilo strašna ideja koja je mogla biti i gora.

“Pogledajmo minutu na svijetlu stranu. To ne zahtijeva KYC za svaku transakciju s novčanikom koji nije skrbnički. To nije izravna zabrana samostana. Ne zabranjuje rad mreže bez dozvole …

Ali to je još uvijek grozno pravilo. Dat ću vam tri razloga zašto. (Ima ih i više.) Prvo, ne čini ništa kako bi ostvario svoje ciljeve. Čak i ako je nezakonita aktivnost predstavljala glavni problem (nije), ovo neće zaustaviti dotok sredstava lošim akterima niti pomoći policiji da odradi svoj posao.

To ne sprječava kupce VASP-a u transakcijama s negativcima. Samo ih prisiljava da plate dodatnu naknadu da se prvo povuku u vlastiti novčanik. Također istražiteljima ne daje nove informacije. VASP-ovi već KYC-a svoje kupce i vode evidenciju o transakcijama.

Drugo, krši prava financijske privatnosti građana SAD-a. Danas organi reda moraju pozivati ​​VASP-ove kako bi dobili informacije o kupcima. VASP-ovi ih mogu, trebali bi i često mogu izazvati. Ovo bi pravilo prisililo VASP-ove da svaki put automatski predaju te podatke.

Treće, pravilo je nejasno i dvosmisleno. Kako točno VASP može dobiti naziv & fizička adresa vlasnika novčanika koji nije skrbnički? Kako netko dokazuje da “posjeduje” privatni ključ? Što je s pametnim ugovorima koji nisu skrbnički – tko ih posjeduje? Pravilo ne kaže. “

Chervinsky također kaže da je 15-dnevni rok za javno komentiranje pravila “potpuno neispravan”.

“Zakon o upravnom postupku (APA) zahtijeva od agencija da dostave obavijesti o predloženim pravilima & pružiti javnosti „priliku da sudjeluje u donošenju pravila predajom pisanih podataka, stavova ili argumenata“. Zakon kaže da ti mandati “nisu puke formalnosti”.

Redovita naredba poziva agenciju da prihvati javni komentar najmanje 60 dana zbog “značajnih” pravila. Može i duže. FinCEN nam daje 15. Krajem prosinca. Preostaje mjesec dana prije no što se novi predsjednik položi pod prisegu. Postoji naziv za to: “ponoćno donošenje pravila.”

Ponoćno donošenje pravila podrazumijeva da agencija ne daje javnosti istinsku priliku da sudjeluje u procesu donošenja pravila, već pokušava forsirati unaprijed određeni rezultat. Sudovi se prema tome ne odnose blagonaklono. Ponoćna pravila često se pogađaju pod APA-om. “

Nova pravila otvorena su za javnu komentiranje do 4. siječnja 2021.

Istaknuta slika: Shutterstock / Lux Blue