US Treasury foreslår nye regler som regulerer Bitcoin og Cryptocurrency Transactions
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), et byrå for det amerikanske finansdepartementet, har foreslått et nytt sett med regler som vil kreve finansinstitusjoner å føre oversikt over visse transaksjoner som sendes til private cryptocurrency-lommebøker..
I henhold til de foreslåtte reglene, hvis en kunde flytter $ 10 000 eller mer i kryptovaluta i løpet av en 24-timers periode, må banker og pengetjenesteytere sende data om transaksjonen direkte til FinCEN. Disse dataene inkluderer navnet og den fysiske adressen til kunden som sendte kryptovalutaen til en privat lommebok.
Reglene foreskriver også at selskaper holder oversikt over alle transaksjoner som sendes til private, uhostede krypteringslommebøker hvis transaksjonen er verdt $ 3000 eller mer.
FinCen sier at det også oppretter en ny regel for å forby “strukturering”, som den definerer som et forsøk på å bryte ned store mengder kryptokurver som Bitcoin i mindre transaksjoner for å unngå rapporteringskrav..
FinCEN sier de nye kravene er nødvendige for å imøtekomme bekymringer om nasjonal sikkerhet.
“Forslaget søker å etablere passende kontroller for å beskytte USAs nasjonale sikkerhet mot en rekke trusler fra utenlandske nasjoner og utenlandske aktører, inkludert statsstøttet ransomware og cybersikkerhetsangrep, sanksjonsunndragelse og finansiering av global terrorisme, blant andre.”
Kryptoadvokat og sammensatt generalråd, Jake Chervinsky, ringer den foreslåtte regelen en forferdelig idé som kunne vært verre.
«La oss se på den lyse siden et øyeblikk. Dette krever ikke KYC for hver transaksjon med ikke-forvaringslommebok. Det er ikke et direkte forbud mot egenomsorg. Det forbyr ikke handlingen med å bruke et tillatelsesfritt nettverk …
Men det er fortsatt en forferdelig regel. Jeg gir deg tre grunner til det. (Det er flere.) For det første gjør det ingenting for å nå de oppgitte målene. Selv om ulovlig aktivitet var et stort problem (det er det ikke), vil dette ikke stoppe strømmen av midler til dårlige aktører eller hjelpe politiet til å gjøre jobben sin.
Det hindrer ikke VASP-kunder i å handle med skurkene. Det tvinger dem bare til å betale en ekstra avgift for å ta ut i sin egen lommebok først. Det gir heller ikke etterforskerne ny informasjon. VASP-er KYC allerede sine kunder og holder oversikt over transaksjoner.
For det andre krenker det amerikanske statsborgers økonomiske personvernrettigheter. I dag må rettshåndhevelse innkalle VASP-er for å få informasjon om kunder. VASP-er kan, bør og ofte utfordre disse. Denne regelen ville tvinge VASPer til å overlevere informasjonen automatisk hver gang.
For det tredje er regelen vag og tvetydig. Hvordan kan en VASP få tak i navnet? & fysisk adresse til eieren av en ikke-frihetsberøvende lommebok? Hvordan viser noen at de “eier” en privat nøkkel? Hva med smarte kontrakter uten forvaring – hvem eier dem? Regelen sier ikke. “
Chervinsky sier også at 15-dagersvinduet for offentlig kommentar til regelen er “helt ute av drift”.
“The Administrative Procedures Act (APA) krever at byråer gir beskjed om foreslåtte regler & gi publikum “en mulighet til å delta i regelverket gjennom innlevering av skriftlige data, synspunkter eller argumenter.” Loven sier at disse mandatene ikke er “bare formaliteter.”
Vanlig ordre krever at et byrå skal godta offentlig kommentar i minst 60 dager for “betydningsfulle” regler. Det kan være lenger. FinCEN gir oss 15. I slutten av desember. Med en måned igjen før en ny president blir sverget inn. Det er navnet på dette: “midnatt-regelverk.”
Midnattsregulering innebærer at et byrå ikke gir publikum en reell mulighet til å delta i prosessen med å lage regler, men heller prøver å tvinge gjennom et forhåndsbestemt resultat. Domstoler tar ikke vennlig tak i dette. Midnattsregler blir ofte slått ned under APA. ”
De nye reglene er åpne for offentlig kommentar til 4. januar 2021.
Utvalgt bilde: Shutterstock / Lux Blue