Nova kriptografski sigurna komunikacijska tehnologija dizajnirana za izazivanje operacija pranja novca
U
Fintech tvrtka koja izaziva industriju pranja novca vrijednu 2 bilijuna dolara koristi kriptografski sigurnu komunikacijsku tehnologiju koja bankama omogućuje zaštitu privatnih podataka, dok drugim financijskim institucijama pomaže u praćenju sumnjivih aktivnosti.
Taavi Tamkivi, suosnivač tvrtke Salv, alat za borbu protiv pranja novca, kaže da bi se gomile informacija o određenom kupcu mogle sakriti ili odvući od drugih financijskih organizacija ili odjela za provedbu zakona, što koči službenike u progonu kriminalaca i razbijanju velikih operacija.
Tamkivi kaže da je skandal s bankarstvom Danske, najveći koji je Europu pogodio s preko 200 milijardi dolara nezakonitih transakcija koje su protikle Estonijom, Rusijom i Latvijom od 2007. do 2015. godine, simptom loših alata za otkrivanje koji su omogućili procvat poslova u sjeni i pranja novca.
U intervjuu za ZDNet, Kaže Tamkivi,
“Danske i drugi koji su upali u probleme oslanjali su se na zastarjelu tehnologiju koju bi financijski kriminalci mogli lako zaobići. Timovi za usklađivanje nisu imali podatke na dohvat ruke i nisu mogli lako prilagoditi svoje sustave kako bi pratili pametne, bogate i moćne kriminalce koji zlostavljaju njihovu banku. ”
Ured Ujedinjenih naroda za droge i zločine ističe izazov hvatanja kriminalaca u tradicionalnom globalnom financijskom sustavu gdje se evidencijama može manipulirati, podacima se može suzbiti ili doktorirati, a loši glumci mogu dosluha.
“Potaknuta napretkom tehnologije i komunikacija, financijska infrastruktura razvila se u neprekidno operativni globalni sustav u kojem se” megabajtni novac “(tj. Novac u obliku simbola na računalnim zaslonima) može kretati bilo gdje u svijetu s brzinom i lakoćom.”
No dijeljenje podataka i koordinacija napora protiv pranja novca dolazi sa svojim rizikom koji bi mogao rezultirati kršenjem podataka. Tamkivi, bivši menadžer u Skypeu i Transferwiseu, kaže da Salv-ova mogućnost razmjene poruka temeljena na API-ju omogućava financijskim institucijama da surađuju i komuniciraju o sumnjivim aktivnostima.
“To znači da banke nisu utihnule i mogu nadmašiti organizirane kriminalce koji ih sustavno ciljaju.”
Dodaje,
„Naši kupci mogu sve što danas nauče uzeti iz novih kriminalnih uzoraka, sutra to kodirati u automatizirana pravila i ponoviti taj ciklus svaki dan kako bi zaštitili svoju banku …
Na kraju, poštivanje zakona i borba protiv kriminala svode se na procese i poticaje. Da bi se borile protiv financijskog kriminala, banke ne trebaju samo pasivno označavati okvire za poštivanje propisa, već aktivno istražiti sumnjivo ponašanje. Poticaji – u cijeloj bankarskoj industriji – moraju dati prioritet preuzimanju pametnih rizika, s dovoljnim kontrolama. “
Iako Tamkivijeva tvrtka želi smanjiti pranje novca kroz slojevito rješenje koje se može primijeniti na fiat valute, poput američkog dolara, kriptografski osigurani tokeni i kriptovalute, uključujući Bitcoin, Ethereum i Litecoin, koriste blockchain tehnologiju za stvaranje vrijednosti koja se automatski označava vremenom i snimljeno.
Te su transakcije same po sebi sigurne i nepromjenjive, što sprečava ljude da provode vrste širokih financijskih shema i operacija pranja novca koje su nedavno upletene u neke od najvećih svjetskih banaka, od Deutsche Bank do Wells Farga do Westpca.
Istaknuta slika: Shutterstock / wacomka