Ključne zabrinutosti prilikom upotrebe banaka i PayPala za kupnju i prodaju bitcoina na LocalBitcoins

U

LocalBitcoins je peer-to-peer platforma koja odgovara kupcima i prodavačima Bitcoina. Ako ste zainteresirani za kupnju ili prodaju Bitcoina, ali ne želite se pridružiti velikoj burzi kao što su Binance ili Gemini, to može biti siguran način izvršavanja transakcija. No, postoji nekoliko upozorenja.

Povezujući svoj PayPal ili bankovni račun s računom LocalBitcoins, možete koristiti fiat valutu za kupnju Bitcoina, a također možete prodati Bitcoin za lokalni fiat koji kupac može položiti na vaš osobni račun.

Slično eBayu, Craigslistu ili Amazonu, koji svi imaju peer-to-peer tržnice rabljene robe, kupci i prodavači na LocalBitcoins koriste mrežna korisnička imena koja prikrivaju stvarni identitet. Oslanjajući se na sustav ocjene platforme, korisnici mogu provjeriti druge korisnike kako bi utvrdili pouzdanost i povjerenje.

Najpouzdaniji način dovršenja transakcije na LocalBitcoins je da kupac izvrši polog u gotovini na bankovni račun prodavatelja. Ta će metoda najmanje vjerojatno izazvati probleme ili kašnjenja banke. Bankovni bankovni prijenosi nešto su manje zajamčeni jer banka može stanku staviti na pauzu ako zemlju podrijetla banke ili vlasnika računa smatraju sumnjivom.

Ako upotrebljavate LocalBitcoins s PayPal računom za prodaju Bitcoina, riskirate namirenje transakcije, a zatim da kupac vašeg Bitcoina iznenada poništi transakciju na PayPal-u kako bi dobio svoj novac natrag.

Kajanje kupca može imati sve veze s oscilirajućom cijenom Bitcoina. Ako kupac kupi vaš Bitcoin po visokoj cijeni, samo da bi gledao pad cijene za 3% u roku od sat ili dva, možda će biti motiviran pokušati zaustaviti transakciju. Tada kontaktiraju PayPal radi storniranja plaćanja.

Kao prodavatelj, od PayPala ćete primiti obavijest da je transakcija sporna. Iako kupac ima vaš Bitcoin, sada riskirate da PayPal otkaže plaćanje. Teret je sada na vama da dokažete da se plaćanje ne smije stornirati.

A samo je jedan jasan način za iznošenje vašeg slučaja: papirnati trag. Budući da se PayPal ne bavi istraživanjem blockchaina i praćenjem Bitcoin transakcija, služit će se istom metodom koja se koristi za rješavanje sporova na Airbnb-u ili između bilo koje dvije strane koje su imale nesuglasice na peer-to-peer platformi. Oslonit će se na korespondenciju i povijest transakcija koje se odražavaju na službenim računima platforme.

Pratite nas na Facebooku            Pridružite nam se na Telegramu Pratite nas na Twitteru

Prevaranti to znaju, pa tako i LocalBitcoins, zbog čega platforma PayPal s oznakama platforme prenosi mogućnost visokog rizika. Ako vas uhvate u rupi u sporu oko PayPala, prevarant će vas vjerojatno pokušati navesti da napustite platformu radi komunikacije. Jednom kada napustite platformu, prekršili ste službeni zapis o komunikaciji – i vaš regres da biste dokazali da niste učinili ništa neprilično.

Ako primite PayPal-ovu obavijest o sporu, a zatim kontaktirate kupca putem LocalBitcoins-a kako biste postavili pitanje zašto pokušavaju poništiti transakciju, ta vaša početna e-pošta dio je službenog zapisa. Dakle, prevarant će vjerojatno odgovoriti, a svi sljedeći odgovori na platformi bit će pokušaji da vas napuste.

Imate li WhatsApp?

Možemo li razgovarati o ovome na Discordu?

Izgovarajući “ne”, učinkovito zatvorite prevaru. Više puta zatražite – putem poruka LocalBitcoins – da preokrenu svoje postupke s PayPalom.

Bez ikakvog pribjegavanja ili načina da se tvrdi da ste oboje sklopili drugi aranžman (na WhatsAppu ili Gmailu), prevarant će vjerojatno odustati i poništiti radnju na LocalBitcoins – kako bi njihov račun ostao u dobrom stanju.

PayPal tada izdaje obavijest o rješavanju navodeći da je izvorna transakcija u dobrom stanju.

Kupci i prodavači na LocalBitcoins ne bi trebali koristiti platformu kao špekulativni alat ili kao posao koji naplaćuje premiju za kupnju i prodaju Bitcoina. Ali to čine, izlažući se riziku kršenja zakona o transporterima novca.

Otac i sin osuđeni su 24. svibnja 2017. zbog upravljanja operativnim sustavom posao s neovlaštenim prijenosnikom novca putem LocalBitcoina. “Bitcoin Maven” je osuđen na godinu dana saveznog zatvora zbog oglašavanja i razmjene na LocalBitcoinsima.

Unatoč prevarantima, LocalBitcoins je u SAD-u popularna platforma za kupnju i prodaju Bitcoina. Kod pouzdanih strana transakcije mogu biti besprijekorne. Platforma je opsluživala nekoliko lokalnih zajednica i bilježi velike količine bitcoina u nekoliko zemalja poput Venezuele, Kolumbije i Perua.