Banke (ne Bitcoin) nose baklju za industriju pranja novca vrijednu 2 bilijuna dolara
U
Kako priča, Bitcoin bi trebao olakšati kriminalcima provođenje ilegalnih transakcija. No, količina novca oprana putem Bitcoina je kikiriki u usporedbi s mrežom ilegalnih transakcija koje prolaze kroz tradicionalne banke svake godine kroz više bilijuna dolara.
Prema izvješću koje je objavio Ured Ujedinjenih naroda za drogu i kriminal, preko trilijuna dolara nezakonito se usmjerava kroz tradicionalni bankarski sustav svakih 365 dana. “Trošak prljavog novca”, a Bloomberg izvještaj Alana Katza, prikazuje složeni svijet pranja novca, koji sadrži mrežu banaka, novčane kazne i zatvorske kazne.
Loši glumci navedeni u izvješću Bloomberg
- Citigroup
- JPMorgan Chase
- Wachovia
- Rezervat Liberty
- PDVSA
- Standardno iznajmljeno
- HSBC
- Danske banke
- ING
- Njemačka banka
- Commerzbank
- Teodoro Nguema Obiang Mangue, sin predsjednika Ekvatorijalne Gvineje (a sada potpredsjednik zemlje
- Bangladeški hakeri
- 1MDB
- Australska banka Commonwealtha
Financijski zločini poput sheme Bernie Madoff Ponzi za 65 milijardi dolara, u kojoj je bio JPMorgan Chase novčano kažnjen 2,05 milijardi dolara, i meksička operacija krijumčarenja droge, koja opran 378 milijardi dolara deviznih transfera, putničkih čekova i gotovinskih transakcija putem banke Wachovia, koji su sada ugašeni, omogućeni su mehanizmima u tradicionalnom bankarskom sustavu.
Deutsche Bank je trenutno na vrućem mjestu. Nastupajući u ponedjeljak pred saslušanjem u Europskom parlamentu, Stephen Wilken, šef banke za suzbijanje financijskog kriminala i pranja novca, govorio je u ime banke, koja je optužena za sudjelovanje u masovnoj operaciji pranja novca koju je navodno potaknuo danski zajmodavac Danske Banka. Danske su pod istragom zbog sumnjivih plaćanja u iznosu od 228 milijardi dolara koje nadgleda dopisnička banka – Deutsche Bank – od 2007. do 2015..
Prema Wilken-u,
“Ne postoje sigurne alternative dopisničkom bankarstvu.”
Euractiv izvještava da je Wilken rekao da je Deutsche prekinuo vezu s Danskom u listopadu 2015.
„Ovakve se vrste kontakta obično završavaju kada banka uoči kršenje sankcija ili nedostatak transparentnosti u načinu na koji klijent posluje, objasnio je. To je bio slučaj s Danske bankom, ali Wilken je odbio bolje objasniti što se točno dogodilo.
Budući da je interna istraga još uvijek u tijeku, Wilken je rekao da “ne bi mogao iznositi detalje”. ”
Pristalice bitcoina ističu da kriptovalute imaju moć iskorjenjivanja financijskog kriminala jer nude provjerljive blok-knjige koje zlonamjerne stranke ne mogu podmetati ili mijenjati.
Međutim, protivnici Bitcoina ističu da su mrežne Bitcoin transakcije lako olakšale kupnju droge i oružja na sada već ugašenom mračnom web portalu Silk Road od 2011. do 2013. U novije vrijeme Wall Street Journal je u rujnu 2018. objavio izvještaj u kojem se navodi da je preko Bitcoina u prethodne dvije godine oprano 9 milijuna dolara ilegalnih sredstava.
Unatoč pobijanje izvješću WSJ-a Erika Voorheesa, izvršnog direktora Shapeshifta, kripto-kripto-burze sa sjedištem u SAD-u, narativ o Bitcoinu kao eliksiru za pranje novca ne stoji, posebno s obzirom na dokaze o sustavnom kriminalnom djelovanju u bankarstvu sektor.
Ono što se pojavilo su zločini kripto hakiranja koji su izmamili investitorima i žrtve, sa skupinama vještih kriminalaca koji su krali preko milijardu dolara u kripto s razmjena.
Što se tiče privatnosti, Bitcoin transakcije nemaju istu svojstvenu anonimnost kao gotovina, jer se svaka transakcija može pratiti i pratiti na blockchainu. Gotovinske transakcije, u usporedbi s njima, gotovo je nemoguće pratiti, jer ostaju anonimne izvan dviju transakcija i nemaju papirnati trag.
Jednom kada novac dođe na ciljani bankovni račun, bilo putem uputnice, bilo putem izravnog pologa, tijelima reda teško je pratiti točno odakle su sredstva došla, tko je bio uključen ili za što se sredstva koriste.
Ilegalne sheme i kriminalne mreže vrijedne milijarde dolara, ljudi i dalje podržavaju banke i još uvijek koriste novac. Što se tiče financijskog kriminala, oni jednostavno potvrđuju da loši akteri postoje i da će i dalje postojati te da će raditi sve što trebaju i pokušati sve što im je na raspolaganju, od Bitcoina do banaka, kako bi održali ciklus..