Banke (ne Bitcoin) nosijo baklo za industrijo pranja denarja v višini 2 bilijona dolarjev
U
Kot pripoveduje, naj bi Bitcoin storilcem kaznivih dejanj olajšal nezakonite transakcije. Toda količina denarja, opranega prek Bitcoinov, je arašidov v primerjavi z več milijardami dolarjev vredno mrežo nezakonitih transakcij, ki vsako leto preidejo skozi tradicionalne banke.
Glede na poročilo, ki ga je objavil Urad Združenih narodov za droge in kriminal, preko tradicionalnega bančnega sistema se vsakih 365 dni nezakonito pretaka več kot bilijon dolarjev. “Stroški umazanega denarja,” a Bloomberg poročilo Alana Katza, diagrami zapletenega sveta pranja denarja z mrežo bank, globami in zapornimi kaznimi.
Slabi igralci, navedeni v poročilu Bloomberg
- Citigroup
- JPMorgan Chase
- Wachovia
- Rezervat svobode
- PDVSA
- Standard Chartered
- HSBC
- Danske Bank
- ING
- Deutsche Bank
- Commerzbank
- Teodoro Nguema Obiang Mangue, sin predsednika Ekvatorialne Gvineje (in zdaj podpredsednik države)
- Bangladeški hekerji
- 1 MB
- Avstralska Commonwealth Bank
Finančni zločini, kot je shema Bernieja Madoffa Ponzija, vredna 65 milijard dolarjev, v kateri je bil JPMorgan Chase kaznovan 2,05 milijarde dolarjev in mehiški tihotap drog, ki oprano 378 milijard dolarjev bančnih nakazil, potovalnih čekov in gotovinskih transakcij prek banke Wachovia, ki zdaj ne obstajajo, omogočajo mehanizmi v tradicionalnem bančnem sistemu.
Deutsche Bank je trenutno na vročem sedežu. Stephen Wilken, šef banke za boj proti finančnemu kriminalu in pranju denarja, je v ponedeljek nastopil pred zaslišanjem v Evropskem parlamentu, v imenu banke, ki je obtožena sodelovanja v obsežni operaciji pranja denarja, ki naj bi jo spodbudila danska posojilodajalka Danske Banka. Danske so v preiskavi zaradi sumljivih plačil v višini 228 milijard dolarjev, ki jih nadzira banka korespondenca – Deutsche Bank – od leta 2007 do 2015.
Po Wilkenu,
“Za dopisniško bančništvo ni varnih alternativ.”
Euractiv poroča, da je Wilken dejal, da je Deutsche oktobra 2015 prekinil vezi z Danske.
“Tovrstni stiki se običajno končajo, ko banka opazi kršitev sankcij ali pomanjkanje preglednosti v načinu poslovanja stranke, je pojasnil. Tako je bilo z Danske Bank, vendar Wilken ni hotel natančneje pojasniti, kaj se je točno zgodilo.
Ker notranja preiskava še poteka, je Wilken dejal, da “ne bo mogel podrobno opisati.”
Zagovorniki Bitcoinov poudarjajo, da imajo kriptovalute moč izkoreniniti finančna kazniva dejanja, ker ponujajo preverljive knjige blokov, ki jih nesramne stranke ne morejo spreminjati ali spreminjati.
Vendar nasprotniki Bitcoinov poudarjajo, da so spletne Bitcoin transakcije zlahka olajšale nakupe mamil in orožja na zdaj neaktivnem temnem spletnem portalu Silk Road od leta 2011 do 2013. V zadnjem času je Wall Street Journal je septembra 2018 objavil poročilo, v katerem trdi, da je bilo v zadnjih dveh letih prek Bitcoina opranih 9 milijonov dolarjev nezakonitih sredstev.
Kljub izpodbijanje poročilu WSJ Erika Voorheesa, izvršnega direktorja Shapeshift, ameriške kripto-kripto-izmenjave, pripoved o Bitcoinu kot eliksirju za pralce denarja ne zdrži, zlasti glede dokazov o sistemski kriminalni dejavnosti v bančništvu. sektorju.
Kar se je pojavilo, so kripto hakiranje, ki je pobegnilo vlagatelje in žrtve, s skupinami usposobljenih kriminalcev, ki so ukradli več kot milijardo dolarjev v kripto iz borz.
Kar zadeva zasebnost, Bitcoin transakcije nimajo enake anonimnosti kot gotovina, saj je vsako transakcijo mogoče izslediti in slediti na verigi blokov. V primerjavi z denarnimi transakcijami je tako rekoč nemogoče izslediti, saj ostanejo anonimni zunaj obeh transakcij in nimajo papirne sledi..
Ko denar enkrat pride na ciljni bančni račun, bodisi s položnico ali z neposrednim pologom, organi pregona težko natančno izsledijo, od kod so prišla sredstva, kdo je sodeloval ali za kaj se sredstva uporabljajo.
Nezakonite sheme in zlorabe milijard dolarjev vredni ljudje še vedno podpirajo banke in še vedno uporabljajo gotovino. Kar zadeva finančna kazniva dejanja, preprosto potrdijo, da slabi akterji obstajajo in bodo še naprej obstajali, ter da bodo storili vse, kar je bilo treba, in poskusili vse, kar je na voljo, od Bitcoina do bank, da ohranijo cikel.