使用银行和PayPal在LocalBitcoins上买卖比特币时的主要担忧

LocalBitcoins是一个与点对点平台相匹配的比特币买卖双方。如果您有兴趣购买或出售比特币，但又不想加入像Binance或Gemini这样的大型交易所，这可能是一种安全的交易方式。但是有一些警告.

通过将您的PayPal或银行帐户链接到LocalBitcoins帐户，您可以使用法定货币购买比特币，还可以为本地法定货币出售比特币，买家可以将其存入您的个人帐户.

与eBay，Craigslist或Amazon相似，它们都具有二手商品的点对点市场，LocalBitcoins上的买卖双方使用掩盖真实身份的在线用户名。通过依赖平台的评级系统，用户可以审查其他用户以确定可靠性和信任度.

在LocalBitcoins上完成交易的最可靠方法是让买方将现金存入卖方的银行帐户。这种方法最不可能触发银行的任何问题或延误。银行电汇转帐的保障程度有所降低，因为如果银行认为电汇的原籍国或帐户持有人可疑，可能会暂停转帐.

如果您使用带有PayPal帐户的LocalBitcoins来出售比特币，则有结算交易的风险，然后让您的比特币买家突然在PayPal上撤消交易-取回他们的钱.

买家的re悔可能与比特币价格波动有关。如果买家以高价购买您的比特币，而只是在一两个小时内看到价格下跌了3％，他们可能会被迫尝试停止交易。那是他们联系PayPal撤回付款的时候.

作为卖方，您将从贝宝（PayPal）收到有关该交易有争议的通知。即使买家拥有您的比特币，您现在也有PayPal取消付款的风险。现在，您有责任证明您不应该将付款退回.

而且，只有一种明确的方式可以证明您的理由：纸质笔迹。由于PayPal不从事调查区块链和追踪比特币交易的业务，因此他们将使用与处理Airbnb或在点对点平台上存在分歧的任何两个方之间的纠纷相同的方法。他们将依靠平台官方帐户中反映的通信和交易历史记录.

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诈骗者知道这一点，LocalBitcoins也知道这一点，这就是平台标签PayPal转移高风险选项的原因。如果您陷入贝宝（PayPal）争议漏洞，则骗子很可能会试图让您离开平台进行交流。使用离开平台后，您就违反了正式的交流记录，并且无法证明自己没有做任何不当行为.

如果您收到有关付款的PayPal通知，然后通过LocalBitcoins与买方联系，以询问他们为何试图撤回交易，那么您的初始电子邮件便是正式记录的一部分。因此，诈骗者很可能会做出回应，并且平台上的所有后续回应都是试图让您离开平台.

你有一个WhatsApp?

我们可以在Discord上谈论这个吗?

通过说“不”，您可以有效地关闭该骗局。通过LocalBitcoins消息反复要求通过PayPal撤消其操作.

诈骗者可能没有任何手段或方法声称您都已在（WhatsApp或Gmail上）进行了另一项安排，骗子可能会放弃并撤消对LocalBitcoins的操作-以保持其帐户的良好信誉.

然后，贝宝（PayPal）发出解决方案通知，指出原始交易情况良好.

LocalBitcoins的买卖双方不应将平台用作投机工具或为买卖比特币收取溢价的业务。但是他们这样做，使自己面临违反汇款人法律的风险.

一对父子于2017年5月24日因经营一家医院而被定罪。 无牌汇款业务 通过LocalBitcoins. “比特币专家” 因在LocalBitcoins上进行广告和交流而在联邦监狱中被判处一年徒刑.

尽管有诈骗者，LocalBitcoins是在美国流行的买卖比特币的平台。有了受信任的各方，交易就可以无缝进行。该平台已服务于多个本地社区，并在委内瑞拉，哥伦比亚和秘鲁等多个国家/地区提供了高比特币交易量.