美国财政部提出新规则，规范比特币和加密货币交易

美国财政部机构金融犯罪执法网络（FinCEN）已提出一套新规则，要求金融机构保留发送到私人加密货币钱包的某些交易记录.

根据提议的规则，如果客户在24小时内转移了10,000美元或更多的加密货币，则银行和货币服务提供商必须将交易数据直接发送给FinCEN。该数据包括将加密货币发送到私人钱包的客户的名称和实际地址.

该规则还规定，如果交易价值超过3,000美元，则公司必须保留所有发送到私有，无托管加密钱包的交易的记录.

FinCen表示，它还创建了一条禁止“结构化”的新规则，该规则定义为试图将诸如比特币之类的大量加密货币分解为较小的交易，以避免报告要求.

金融中心 说 新的要求对于解决对国家安全的担忧是必要的.

“该提案旨在建立适当的控制措施，以保护美国国家安全免受外国和外国行为者的各种威胁，包括国家资助的勒索软件和网络安全攻击，逃避制裁和全球恐怖主义融资等。”

加密货币律师兼复合法律总顾问杰克·切尔文斯基（Jake Chervinsky）, 来电 提议的规则是一个可怕的想法，可能会更糟.

“让我们看一眼光亮的一分钟。无需使用非托管钱包进行的每笔交易都不需要KYC。这不是一个完全禁止自我监护的禁令。它并不禁止使用未经许可的网络的行为…

但这仍然是一个可怕的规则。我会给你三个原因。 （还有更多。）首先，它没有完成其既定目标。即使非法活动是一个主要问题（不是），但这也不会阻止资金流向不良行为者或帮助执法部门开展工作.

这并不能阻止VASP客户与坏人进行交易。这只是迫使他们支付额外的费用才能先提取到自己的钱包中。它也不会向调查人员提供任何新信息。 VASP已经了解了他们的客户并保存了交易记录.

其次，它侵犯了美国公民的金融隐私权。今天，执法部门必须传唤VASP以获得有关客户的信息。 VASP可以，应该并且经常挑战这些。该规则将强制VASP每次自动移交该信息。.

第三，规则含糊不清。 VASP究竟如何获得名称 & 非托管钱包所有者的实际地址？有人如何证明自己“拥有”私钥？非托管智能合约又是谁的呢？规则没有说。”

切尔文斯基还表示，对该规则进行为期15天的公众评论的窗口“完全乱序”.

“《行政程序法》（APA）要求各机构提供有关拟议规则的通知 & 使公众“有机会通过提交书面数据，观点或论点来参与规则制定。”法律规定，这些命令“不只是形式上的”。

常规命令要求代理商针对“重要”规则至少接受60天的公众意见。可以更长一些。 FinCEN给了我们15。12月底。离新总统宣誓就职还有一个月的时间。这个名字叫：“午夜规章制度”。

午夜制定规则意味着，代理机构没有给公众真正参与规则制定过程的机会，而是试图迫使其达到预定的结果。法院对此并不友好。 APA通常会取消午夜规则。”

新规则开放至2021年1月4日，以征询公众意见.

特色图片：Shutterstock / Lux Blue