代币销售和新的监管浪潮

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代币销售世界是一个崎one的世界，政府之间在如何进行加密货币监管方面几乎没有任何合作与协调。任何具有既得利益的实体（包括金融机构，政府机构等），对于如何监管​​市场（如果有的话）都有自己的方法.

目前的法规是什么?

以美国为例。有很多机构可以操纵加密货币法规，包括IRS，SEC，商品期货交易委员会（CFTC），财政部和各州政府。.

在世界范围内，这种观点更加复杂。一些国家（例如中国）已完全禁止ICO，而另一些国家则采取了更为宽松的政策。一些国家，例如 厄瓜多尔，中国，塞内加尔，新加坡和突尼斯 已经发行了他们自己的由政府支持的加密货币，而更多的仍在试图下定决心如何进行.

这些团体与政府之间几乎没有协调，因此，要保持在瞬息万变的格局之上几乎是不可能的。但是可以肯定的是：法规来了，迟早不宜迟.

政府为什么要关心?

毕竟，政府在控制事务中。他们想对自己境内发生的事情有发言权，他们想对自己的居民与其他国家的居民之间发生的事情有发言权，他们想确保自己获得应有的利润份额，并且他们希望保护他们的公民。而且，最重要的是，他们希望确保不发生任何非法活动.

实现所有目标的唯一且唯一的方法是通过政府法规，尤其是反洗钱（AML）和了解客户（KYC）的努力。用最简单的术语来说，KYC是企业用来识别和验证其客户和客户身份的活动.

AML和KYC努力的目标是“从犯罪中获利”，或消除犯罪所带来的经济利益，从而消除主要诱因。 “理由是……个人和组织协助罪犯从其犯罪活动的收益中受益或通过向其提供金融服务来促进犯下这种罪行是错误的，” 解释国际合规协会.

为什么ICO这样的监管目标?

尽管《华尔街日报》估计，2017年初创公司通过ICO筹集了超过40亿美元的资金，但这在宏伟的计划中并不是一笔大数目。为了说明这一点，t联合国毒品和犯罪问题办公室的估计 每年在全球范围内洗钱约占全球GDP的2％-5％，或者说是8千亿美元-2万亿美元.

那么为什么加密货币市场如此关注?

主要原因是加密货币的巨大前景之一是各方可以彼此进行交易并保持其匿名性。当然，此功能使比特币成为交换非法商品和服务的理想媒介.

实际上，澳大利亚大学研究人员2018年2月的一份报告估计，有25％的比特币用户和一半的比特币交易与非法活动有关。 “每年大约有720亿美元的非法活动涉及比特币，这接近美国和欧洲非法毒品市场的规模，” 该研究的作者指出.

不良行为者，非法活动，匿名性以及不受监管的市场。难怪政府要监管代币销售和加密交易.

输入，KYC

在ICO的早期，初创公司充分利用了这种匿名性。付款是以加密货币进行的，因此他们很少关注KYC / AML合规性。但是随着时间的流逝，自愿遵守已成为越来越多的关注.

首先，遵守AML / KYC法规是合法性的标志。这说得通;如果您是一家初创公司，并且付出更多努力自愿遵守AML / KYC，则说明您是好人之一.

接下来，不遵守规定的公司很难找到愿意的财务合作伙伴。 “进行ICO且未进行KYC和AML检查的公司发现甚至很难开设银行帐户，” CryptoCoin说。. 许多交易所还拒绝与不遵循KYC / AML准则的公司合作。 CryptoCoin.News继续说道：“不遵守规定可能意味着您不能再使用交易所。”.

加密货币初创公司Datum首席执行官兼创始人Roger Haenni, 写了一篇博客文章 解释为什么他的公司决定自愿遵守KYC / AML法规。简而言之，他们必须验证每个买家的身份和居住地，因为政府，监管机构，金融机构和其他与之合作的组织都需要这样做。 “我们花了很多时间来讨论KYC的优缺点。但是，如果我们想与行业中的其他合作伙伴互动，我们真的别无选择。”

如果公司希望受到重视，则需要采用自愿的AML / KYC合规性.

所以，我该怎么办?

但是，对于大多数阅读本文的人来说，KYC / AML法规似乎无济于事。毕竟，您不是要进行重罪行为；您只是想支持您认为正在发展的新金融科技公司.

不幸的是，您的意图并不重要。如果您想在ICO市场上玩游戏，就必须满足ICO，交易所或政府组织或以上所有机构的规定.

在某些情况下，这意味着要提供诸如护照，驾驶执照或其他ID之类的信息以验证您的身份，然后用其他文档进行备份以验证您的居住身份。目前，该信息可能会或可能不会传递给第三方，这进一步破坏了区块链对安全性和匿名性的承诺.

幸运的是，即将出现更好的身份管理解决方案。一个例子是 私钥.该公司在两个方面开展工作。对于代币销售和交易，该公司提供了一个基于区块链的合规平台，能够识别和筛选具有最高KYC的客户 & 高效/安全的AML / CTF标准，以及面向消费者的自我主权身份（SSID）钱包。数字钱包使个人可以随时控制和管理敏感的身份数据和文件，而只需单击几下即可完成KYC流程.

像SelfKey这样的公司展示了无信任区块链技术的真正力量；您可以遵守法规，而不会放弃隐私权和个人权利.