Tukaj je opisano, kako kripto zločinci poskušajo oprati sredstva in kaj jih naredi, da jih ustavimo

Gostujoča objava HodlX  Pošljite svojo objavo

Več kot 150 milijonov dolarjev sredstev je bilo ogroženih zaradi nedavne kršitve varnosti azijske borze kriptovalut, ko je eden ali več hekerjev dobil tajne ključe vročih denarnic borze.

Denarnice s kriptovalutami ostajajo ranljiv za vdiranje, tudi z ukrepi za zmanjšanje tveganja. Tu so običajno uporabljeni ukrepi:

• Hladne in vroče denarnice – Večino sredstev hranimo v hladni denarnici, ki je zaščitena s povečanimi varnostnimi ukrepi. Denarnica na primer ni povezana z internetom in se ne uporablja pri pogostih rutinskih transakcijah. Vroča denarnica je teoretično odprta za napade in shranjuje le majhen del vseh sredstev, kar preprečuje uničenje podjetja, če se izgubi v kramp.
• Večpodpis – Kadar je to tehnološko mogoče, so denarnice postavljene tako, da uporabljajo večpodpise, ključi za podpis pa so razpršeni. Če želite dvigniti sredstva iz takih denarnic, potrebujete potrditev več nepovezanih ljudi ali sistemov.
• Spremljanje – Če je prišlo do vdora, ga je treba čim prej opaziti in se nanj odzvati. Pravočasen odziv lahko zaustavi kramp in zmanjša izgube.
• Ukrepi proti pranju denarja – Če se je kramp že zgodil in so bila sredstva umaknjena, obstaja možnost, da del denarja znova zajamete ali zamrznete. To zahteva usklajen odziv podjetij in udeležencev v skupnosti.

Postopek pranja denarja je v kripto svetu v primerjavi s tradicionalnim svetom financ še posebej zanimiv in nenavaden.

Ko je tatvina z bančnega računa, bo kriminalec skušal spletati zapleteno mrežo nakazil prek različnih držav in plačilnih sistemov, da bi zakompliciral prizadevanja za zamrznitev sredstev. Vsaka banka in plačilni sistem lahko blokira račun ali celo prekliče transakcije, pomembno pa je, kako hitro je mogoče slediti transakcijam in računom, ki jih kriminalci uporablja, in kako dobro finančne institucije med seboj sodelujejo v boju proti pranju denarja. Najpomembnejši dejavnik je zmožnost zamrznitve sredstev, kar je v svetu tradicionalnih financ skoraj vedno možnost.

Ko je kraja kriptovalut, je splošno prepričanje, da je nemogoče ustaviti ali celo slediti nadaljnjemu gibanju sredstev kriptovalut, vendar to ni povsem tako. Tako kot pri tradicionalnih financah bo tudi kriminalec poskušal čim hitreje zapletati transakcije, da bi otežil sledenje in zamrznitev sredstev.

Katere metode kriminalci uporabljajo za pranje kripto sredstev po kraji?

• Mešalniki – To so posebne storitve (pogosto ne povsem zakonite), ki kripto različnih uporabnikov “mešajo”, da otežijo sledenje. Menjalnice se včasih uporabljajo kot preprost in poceni mešalnik. Na primer, kriminalec položi sredstva na borzo in jih takoj dvigne, s čimer svojo kriptovaluto zmeša s tisto drugih uporabnikov na tej borzi..
• Pretvorba kripto sredstev – Kriminalci hitro pretvorijo eno kriptovaluto v drugo, da bi prekinili verigo in zakrili svoje sledi. Nedavni kramp je zanimiv po tem, da je bilo pretvorbo ukradenih sredstev izvedeno prek decentraliziranih borz DeFi, natančneje Uniswap. To je prvi odmeven primer pranja denarja prek DeFi.
• Fiktivna uporaba storitev – Kriminalci uporabljajo resnične storitve (loterije, posojanje kriptovalut itd.), Posnemajo neke vrste resnične dejavnosti, otežujejo sledenje in prejemajo “čisti” denar od teh storitev. To pa je dolgotrajen in mukotrpen postopek.
• Razdelitev frontmenom – Ko je postopek pranja končan, poskušajo zločinci vse skupaj razbiti na veliko majhnih zneskov in s skupino frontmanov dvigniti sredstva.

Kateri ukrepi se uvedejo za boj proti pranju denarja v kriptovalutah?

• Če kripto sredstva prehajajo skozi kriptovalute, ki niso povsem decentralizirane in imajo en sam nadzorni organ, podjetja sodelujejo, da blokirajo kripto denarnico ali transakcijo ali celo prekličejo transakcijo. To je teoretično mogoče v omrežju, kot je XRP Ledger. To je mogoče celo v decentraliziranih verigah blokov, ki imajo vplivno ekipo, na primer tisto, kar se je zgodilo v omrežju Ethereum, ko je vilica privedla do nastanka Ethereum Classic. V Bitcoin omrežju je to mogoče le, če vam uspe prepričati večino rudarjev. V praksi je to skoraj nemogoče in verjetnost, da bi se to lahko zgodilo v Bitcoin omrežju, je izredno majhna.
• Podjetja sodelujejo in posamezne transakcije in naslove denarnic označujejo kot sumljive. Če sredstva prehajajo prek centraliziranih, zakonitih borz, ki so pripravljene sodelovati v boju proti pranju denarja, se lahko ta sredstva zamrznejo do zaključka preiskave..
• Če sredstva prehajajo skozi stabilcoin, ki ga podpirajo centralizirana podjetja, lahko ta podjetja blokirajo sredstva ali zavrnejo zamenjavo stabilcoinov za fiat. Še en zanimiv ukrep je, da lahko podjetje objavi, da so določeni naslovi nezakoniti, prav tako vsa sredstva, ki so šla skozi njih, in da ne bo smel izdati fiatov za morebitne stabilkovance, ki so šli skozi take naslove. To motivira vse druge borze, da blokirajo sredstva, ki prihajajo s takšnih naslovov. To se je že zgodilo pri USDT.
• Borze običajno sredstva, ki prihajajo iz mešalnih storitev, obravnavajo kot zelo sumljiva. Sredstva so pogosto blokirana in uporabnik mora predložiti potrditev porekla sredstev.
• Podjetja uporabljajo storitve, ki analizirajo transakcije s kriptovalutami, ki jim lahko sledijo celo zelo zapletene transakcijske verige in mešalniki. Med pogosto uporabljenimi storitvami sta Chainalysis in Crystal.

Dmytro Volkov

CTO na CEX.IO. Več kot 15 let delovnih izkušenj v IT, vključno z več kot 10 leti na finančnih trgih. Avtor izobraževanj o finančnih in tehnoloških temah. Govornik na industrijskih konferencah. 

Predstavljena slika: Shutterstock / Mehaniq