Token Sales og New Wave of Regulation
HodlX gjestepost Send inn innlegget ditt
Verden av token-salg er en robust, med lite eller noe samarbeid og koordinering mellom regjeringer om hvordan man skal nærme seg regulering av kryptovaluta. Enheter med egeninteresse – inkludert finansinstitusjoner, statlige etater og lignende – har sin egen tilnærming til hvordan markedet bør reguleres, i det hele tatt.
Hva er gjeldende regelverk??
Ta USA som et eksempel. Det er en rekke byråer med en finger i kryptovaluta-reguleringskaken, inkludert IRS, SEC, Commodities Future Trading Commission (CFTC), Treasury Departments og forskjellige statlige myndigheter.
På en verdensomspennende scene er utsikten enda mer kompleks. Noen land – for eksempel Kina – har utestengt ICO-er fullstendig, mens andre har vedtatt en mer slapp politikk. Noen land, som Ecuador, Kina, Senegal, Singapore og Tunisia har utstedt sine egne kryptovalutaer støttet av regjeringen, mens mange flere fremdeles prøver å bestemme seg for hvordan de skal gå frem.
Det er liten koordinering mellom disse gruppene og regjeringene, og som et resultat er det nesten umulig å holde seg på toppen av det stadig skiftende landskapet. Men en ting er sikkert: Regulering kommer, snarere enn senere.
Hvorfor bryr seg regjeringer?
Tross alt er regjeringer i kontroll. De ønsker å si noe om hva som skjer innenfor deres grenser, de ønsker å si noe om hva som skjer mellom deres innbyggere og innbyggere i andre land, de vil sørge for at de får en god andel av fortjenesten, og de beskytte innbyggerne. Og, aller viktigst, de ønsker å sikre at det ikke foregår ulovlige aktiviteter.
Den eneste måten å få alt som skjer er gjennom myndighetsregulering, spesielt anti-hvitvasking (AML) og Know Your Customer (KYC) innsats. KYC er i sine enkleste termer aktiviteter virksomheter tar for å identifisere og verifisere identiteten til sine kunder og kunder.
Målet med AML og KYC er å “ta overskuddet fra kriminalitet”, eller fjerne de økonomiske fordelene ved å drive kriminalitet, og derved eliminere hovedinsentivet. “Begrunnelsen … er at det er galt for enkeltpersoner og organisasjoner å hjelpe kriminelle til å dra nytte av inntektene fra deres kriminelle aktivitet eller til å legge til rette for å begå slike forbrytelser ved å tilby finansielle tjenester til dem,” forklarer International Compliance Association.
Hvorfor er ICOs et slikt mål for regulering?
Selv om Wall Street Journal anslår at startups genererte over 4 milliarder dollar via ICO i 2017, er det ikke et stort beløp i den store ordningen. For å sette beløpet i perspektiv, tFNs kontor for narkotika og kriminalitet at rundt 2 – 5% av det globale BNP, eller 800 milliarder dollar – 2 billioner dollar i nåværende amerikanske dollar, hvitvaskes over hele verden hvert år.
Så hvorfor er kryptomarkedet så bekymret?
Hovedårsaken er at et av de store løftene med kryptovaluta var at partene kunne handle med hverandre og opprettholde sin anonymitet. Selvfølgelig førte denne funksjonen til at bitcoin ble det ideelle utvekslingsmediet for ulovlige varer og tjenester.
Faktisk anslår en rapport fra februar 2018 fra australske universitetsforskere at 25 prosent av bitcoin-brukere og halvparten av bitcoin-transaksjoner er forbundet med ulovlig aktivitet. “Rundt 72 milliarder dollar ulovlig aktivitet per år involverer bitcoin, som er nær skalaen til det amerikanske og europeiske markedet for ulovlige stoffer,” undersøker forfatterne.
Dårlige skuespillere, ulovlig aktivitet, anonymitet og et uregulert marked. Ikke rart at regjeringer vil regulere token salg og kryptohandel.
Gå inn, KYC
I begynnelsen av ICO-er utnyttet oppstart fullt ut av denne anonymiteten. Betaling ble utført i kryptovaluta, så de la liten vekt på KYC / AML-samsvar. Men etter hvert som tiden har gått, har frivillig etterlevelse blitt mer og mer bekymringsfullt.
For det første er å overholde AML / KYC-regelverket et legitimitetsmerke. Det gir mening; hvis du er en oppstart og går ekstra for å frivillig overholde AML / KYC, sier du at du er en av de gode karene.
Deretter har selskaper som ikke overholder problemer med å finne villige økonomiske partnere. “Bedrifter som utfører ICO-er og ikke har utført KYC- og AML-kontroller, finner det vanskelig å til og med åpne en bankkonto,” sier CryptoCoin.News. Mange børser nekter også å samarbeide med selskaper som ikke følger KYC / AML-retningslinjene. “Manglende overholdelse vil sannsynligvis bety at du ikke lenger kan bruke en børs,” fortsetter CryptoCoin.News.
Roger Haenni, administrerende direktør og grunnlegger av startdato for krypto, skrev et blogginnlegg forklarer hvorfor selskapet hans valgte å frivillig overholde KYC / AML-regelverket. Kort sagt, de må verifisere hver kjøpers identitet og bosted fordi det kreves av myndigheter, regulatorer, finansinstitusjoner og andre organisasjoner de ønsker å samarbeide med. “Vi brukte mye tid på å diskutere fordeler og ulemper ved KYC. Hvis vi ønsker å samhandle med andre partnere i bransjen, har vi imidlertid ikke noe valg.
Hvis bedrifter vil bli tatt på alvor, må de vedta frivillig overholdelse av AML / KYC.
Så, hva gjør jeg?
For de fleste mennesker som leser denne artikkelen, synes KYC / AML-forskrifter som unødvendige bøyler å hoppe gjennom. Når alt kommer til alt prøver du ikke å utøve kriminell oppførsel; du prøver bare å støtte det nye fintech-selskapet du tror er på noe varmt.
Dessverre betyr ikke intensjonene dine mye. Hvis du vil spille på ICO-markedet, må du oppfylle regelverket som er pålagt av ICO, børs eller statlige organisasjoner – eller alt det ovennevnte.
I noen tilfeller vil dette bety å gi informasjon som pass, førerkort eller annen ID for å bekrefte identiteten din, og deretter sikkerhetskopiere den med ytterligere dokumentasjon for å bekrefte ditt opphold. Akkurat nå kan den informasjonen eventuelt videreføres til en tredjepart, noe som ytterligere undergraver blockchain sitt løfte om sikkerhet og anonymitet.
Heldigvis er bedre løsninger for identitetsstyring i horisonten. Et eksempel er SelfKey.Selskapet jobber på to fronter. For token salg og utveksling tilbyr selskapet en blockchain-basert compliance-plattform som er i stand til å identifisere og skjerme kunder med den høyeste KYC & AML / CTF-standarder på en effektiv og sikker måte, og en Self-Sovereign Identity (SSID) lommebok for forbrukere. Den digitale lommeboken tillater enkeltpersoner å kontrollere og administrere sensitive identitetsdata og dokumenter til enhver tid, mens de går gjennom KYC-prosessen med bare noen få klikk.
Bedrifter som SelfKey demonstrerer den virkelige kraften til den pålitelige blockchain-teknologien; du kan overholde regelverk uten å overgi personvern og individuelle rettigheter.