Token Sales og den nye bølge af regulering

HodlX gæstepost  Send dit indlæg

Verden af ​​token-salg er en robust, med kun lidt eller noget samarbejde og koordinering mellem regeringer om, hvordan man nærmer sig kryptovaluta-regulering. Enhver enhed med egeninteresse – herunder finansielle institutioner, statslige agenturer og lignende – har deres egen tilgang til, hvordan markedet skal reguleres, hvis det overhovedet er.

Hvad er de nuværende regler?

Tag USA som et eksempel. Der er en række bureauer med en finger i kryptokurrencyreguleringsteget, herunder IRS, SEC, Commodities Future Trading Commission (CFTC), finansministeriet og forskellige statslige regeringer.

På en verdensomspændende scene er udsigten endnu mere kompleks. Nogle lande – f.eks. Kina – har forbudt ICO’er fuldstændigt, mens andre har vedtaget en mere slap politik. Nogle lande, såsom Ecuador, Kina, Senegal, Singapore og Tunesien har udstedt deres egne statsstøttede kryptokurver, mens mange flere stadig forsøger at beslutte sig for, hvordan de skal gå videre.

Der er ringe koordination mellem disse grupper og regeringer, og som et resultat er det næsten umuligt at holde sig på toppen af ​​det stadigt skiftende landskab. Men en ting er sikkert: Regulering kommer, snarere end senere.

Hvorfor er regeringer ligeglade?

Når alt kommer til alt er regeringer i kontrolbranche. De vil have et indflydelse på, hvad der sker inden for deres grænser, de vil have at sige noget om, hvad der sker mellem deres indbyggere og beboere i andre lande, de vil sikre, at de får deres rimelige andel af overskuddet, og de vil beskytte deres borgere. Og måske vigtigst af alt vil de sikre, at der ikke finder sted ulovlige aktiviteter.

Den eneste måde at få alt det til at ske er gennem statslige regler, især Anti-hvidvaskning af penge (AML) og Know Your Customer (KYC) indsats. KYC er i sine enkleste udtryk aktiviteter, virksomheder tager for at identificere og verificere deres kunders og kunders identitet.

Målet med AML- og KYC-bestræbelser er at “tage overskuddet ud af kriminalitet” eller fjerne de økonomiske fordele ved at engagere sig i kriminalitet og derved eliminere hovedincitamentet. “Begrundelsen … er, at det er forkert for enkeltpersoner og organisationer at hjælpe kriminelle med at drage fordel af udbyttet af deres kriminelle aktivitet eller at lette udøvelsen af ​​sådanne forbrydelser ved at yde finansielle tjenester til dem,” forklarer International Compliance Association.

Hvorfor er ICO’er sådan et mål for regulering?

Selvom Wall Street Journal estimerer, at startups genererede over 4 milliarder dollars via ICO’er i 2017, er det ikke et stort beløb i den store ordning. For at sætte dette beløb i perspektiv, tFN’s kontor for narkotika og kriminalitet at omkring 2 – 5% af det samlede BNP eller 800 mia. $ – 2 billioner dollars i nuværende amerikanske dollars, hvidvaskes verden over hvert år.

Så hvorfor er kryptomarkedet en sådan bekymring?

Hovedårsagen er, at et af de store løfter om kryptokurrency var, at parterne kunne handle med hinanden og opretholde deres anonymitet. Selvfølgelig førte denne funktion til, at bitcoin blev det ideelle udvekslingsmedium for ulovlige varer og tjenester.

Faktisk anslår en rapport fra februar 2018 fra australske universitetsforskere, at 25 procent af bitcoin-brugere og halvdelen af ​​bitcoin-transaktioner er forbundet med ulovlig aktivitet. “Omkring 72 milliarder dollars i ulovlig aktivitet om året involverer bitcoin, som er tæt på omfanget af de amerikanske og europæiske markeder for ulovlige stoffer,” undersøgelsens forfattere siger.

Dårlige aktører, ulovlig aktivitet, anonymitet og et ureguleret marked. Ikke underligt, at regeringer ønsker at regulere tokensalg og kryptohandel.

Gå ind, KYC

I de tidlige dage af ICO’er udnyttede startups fuldt ud denne anonymitet. Betaling blev gennemført i kryptokurrency, så de var meget opmærksomme på overholdelse af KYC / AML. Men efterhånden som tiden skred, er frivillig overholdelse blevet mere og mere et problem.

For det første er overholdelse af AML / KYC-regler et legitimitetsmærke. Det giver mening; hvis du er en startup, og du går en ekstra mil for frivilligt at overholde AML / KYC, siger du, at du er en af ​​de gode fyre.

Dernæst har virksomheder, der ikke overholder, problemer med at finde villige finansielle partnere. “Virksomheder, der udfører ICO’er og ikke har foretaget KYC- og AML-kontrol, har svært ved at åbne en bankkonto,” siger CryptoCoin.News. Mange børser nægter også at arbejde med virksomheder, der ikke følger KYC / AML-retningslinjer. “Manglende overholdelse vil sandsynligvis betyde, at du ikke længere kan bruge en børs,” fortsætter CryptoCoin.News.

Roger Haenni, CEO og grundlægger af kryptostartdato, skrev et blogindlæg forklarer, hvorfor hans firma besluttede at frivilligt overholde KYC / AML-reglerne. Kort sagt skal de kontrollere hver købers identitet og bopæl, fordi det kræves af regeringer, tilsynsmyndigheder, finansielle institutioner og andre organisationer, de ønsker at arbejde med. ”Vi brugte meget tid på at diskutere fordele og ulemper ved KYC. Hvis vi ønsker at interagere med andre partnere i branchen, har vi dog ikke noget valg. ”

Hvis virksomheder vil blive taget alvorligt, bliver de nødt til at vedtage frivillig overholdelse af AML / KYC.

Så hvad skal jeg gøre?

For de fleste mennesker, der læser denne artikel, ser KYC / AML-regler dog ud som unødvendige bøjler at hoppe igennem. Når alt kommer til alt prøver du ikke at udøve kriminel opførsel; du prøver bare at bakke det nye fintech-selskab, du synes, er på noget varmt.

Desværre betyder dine intentioner ikke meget. Hvis du ønsker at spille på ICO-markedet, bliver du nødt til at overholde de regler, der er pålagt af ICO, børsen eller statslige organisationer – eller alt det ovenstående.

I nogle tilfælde vil dette betyde at give oplysninger såsom et pas, kørekort eller andet ID til at bekræfte din identitet og derefter sikkerhedskopiere det med yderligere dokumentation for at bekræfte dit ophold. Lige nu videregives disse oplysninger eller måske ikke til en tredjepart, hvilket yderligere underminerer blockchains løfte om sikkerhed og anonymitet.

Heldigvis er bedre løsninger til identitetsstyring i horisonten. Et eksempel er Selvtast.Virksomheden arbejder på to fronter. For tokensalg og udveksling tilbyder virksomheden en blockchain-baseret compliance-platform, der er i stand til at identificere og screene kunder med den højeste KYC & AML / CTF-standarder på en effektiv og sikker måde og en Self-Sovereign Identity (SSID) tegnebog til forbrugere. Den digitale tegnebog gør det muligt for enkeltpersoner at kontrollere og administrere følsomme identitetsdata og dokumenter til enhver tid, mens de gennemgår KYC-processen med blot et par klik.

Virksomheder som SelfKey demonstrerer den virkelige kraft i den pålidelige blockchain-teknologi; du kan overholde reglerne uden at give afkald på privatlivets fred og individuelle rettigheder.