Prodaja žetonov in novi val regulacije

Gostujoča objava HodlX  Pošljite svojo objavo

Svet prodaje žetonov je robusten, z malo sodelovanja in usklajevanjem med vladami, kako pristopiti k regulaciji kriptovalut. Vsak subjekt z lastnim interesom – vključno s finančnimi institucijami, vladnimi agencijami in podobnimi – ima svoj pristop k urejanju trga, če sploh.

Kakšni so veljavni predpisi?

Za primer vzemimo ZDA. Številne agencije s prstom sodelujejo pri uravnavanju kriptovalut, med njimi IRS, SEC, Komisija za prihodnje trgovanje s surovinami (CFTC), ministrstva za finance in različne državne vlade..

Na svetovnem odru je pogled še bolj zapleten. Nekatere države – na primer Kitajska – so ICO popolnoma prepovedale, druge pa so sprejele bolj ohlapno politiko. Nekatere države, kot npr Ekvador, Kitajska, Senegal, Singapur in Tunizija so izdali lastne kriptovalute, ki jih podpira vlada, medtem ko se mnogi še vedno poskušajo odločiti, kako naprej.

Med temi skupinami in vladami je malo usklajevanja, zato je skoraj nemogoče ostati na vrhu nenehno spreminjajoče se pokrajine. Zagotovo pa je eno: uredba prihaja prej kot slej.

Zakaj je vladam mar?

Navsezadnje se vlade ukvarjajo z nadzorom. Želijo imeti besedo o tem, kaj se dogaja znotraj njihovih meja, želijo imeti besedo o tem, kaj se dogaja med njihovimi prebivalci in prebivalci drugih držav, želijo zagotoviti, da bodo dobili pravičen delež dobička in želijo zaščititi svoje državljane. In kar je najpomembneje, želijo zagotoviti, da se ne dogajajo nobene nezakonite dejavnosti.

Edini način, da se vse to zgodi, je vladna ureditev, zlasti prizadevanja za preprečevanje pranja denarja in boj proti pranju denarja (KYC). KYC je v najpreprostejših izrazih dejavnost, ki jo podjetja izvajajo za prepoznavanje in preverjanje identitete svojih strank in strank.

Cilj prizadevanj AML in KYC je “izkoristiti dobiček iz kaznivih dejanj” ali odstraniti finančne koristi od sodelovanja v kriminalu, s čimer se odpravi glavna spodbuda. “Utemeljitev … je, da je narobe, da posamezniki in organizacije pomagajo zločincem, da izkoristijo premoženjske koristi, pridobljene s kaznivimi dejanji, ali da olajšajo storitve takšnih kaznivih dejanj z zagotavljanjem finančnih storitev,” pojasnjuje Mednarodno združenje za skladnost.

Zakaj so ICO tako ciljna ureditev??

Čeprav Wall Street Journal ocenjuje, da so startupi leta 2017 prek ICO ustvarili več kot 4 milijarde dolarjev, to v veliki shemi ni ogromno. Da bi ta znesek postavili v perspektivo, tocene Urada Združenih narodov za droge in kriminal da se vsako leto po vsem svetu opere približno 2 – 5% svetovnega BDP ali 800 milijard USD – 2 bilijona USD v sedanjih ameriških dolarjih.

Zakaj je torej kripto trg tako zaskrbljujoč?

Glavni razlog je, da je bila ena od velikih obljub kriptovalut ta, da so lahko stranke sklepale medsebojne transakcije in ohranile svojo anonimnost. Seveda je ta funkcija privedla do tega, da je bitcoin postal idealen medij za izmenjavo nezakonitega blaga in storitev.

Dejansko poročilo avstralskih univerzitetnih raziskovalcev iz februarja 2018 ocenjuje, da je 25 odstotkov uporabnikov bitcoinov in polovica transakcij bitcoinov povezanih z nezakonito dejavnostjo. “Približno 72 milijard dolarjev nezakonitih dejavnosti na leto vključuje bitcoin, kar je blizu obsegu ameriškega in evropskega trga prepovedanih drog,” navajajo avtorji študije.

Slabi igralci, nezakonita dejavnost, anonimnost in neurejen trg. Ni čudno, da vlade želijo urediti prodajo žetonov in trgovanje s kripto.

Vstopi, KYC

V prvih dneh ICO-ja so start-upi popolnoma izkoristili to anonimnost. Plačilo je potekalo v kriptovalutah, zato niso upoštevali skladnosti KYC / AML. Toda s časom je prostovoljna skladnost postajala vse bolj zaskrbljujoča.

Prvič, upoštevanje predpisov AML / KYC je znak legitimnosti. Je smiselno; če ste novoustanovnik in se potrudite, da prostovoljno upoštevate AML / KYC, navajate, da ste eden izmed dobrih fantov.

Nato imajo podjetja, ki jih ne upoštevajo, težave z iskanjem voljnih finančnih partnerjev. “Podjetja, ki izvajajo ICO in niso izvedla preverjanj KYC in AML, težko odprejo celo bančni račun,” pravi CryptoCoin.News. Številne borze tudi nočejo sodelovati s podjetji, ki ne upoštevajo smernic KYC / AML. “Neizpolnjevanje pogojev verjetno pomeni, da ne morete več uporabljati menjalnice,” nadaljuje CryptoCoin.News.

Roger Haenni, izvršni direktor in ustanovitelj kripto zagona Datum, napisal objavo v blogu pojasnilo, zakaj se je njegovo podjetje prostovoljno ravnalo po predpisih KYC / AML. Skratka, preveriti morajo identiteto in prebivališče vsakega kupca, ker to zahtevajo vlade, regulatorji, finančne institucije in druge organizacije, s katerimi želijo sodelovati. »Veliko časa smo razpravljali o prednostih in slabostih KYC. Če pa želimo sodelovati z drugimi partnerji v panogi, pa res nimamo druge izbire. “

Če želijo podjetja jemati resno, bodo morala sprejeti prostovoljno skladnost z AML / KYC.

Torej, kaj naj naredim?

Za večino ljudi, ki berejo ta članek, pa se zdijo predpisi KYC / AML nepotrebni obroči za skok skozi. Navsezadnje se ne poskušate udejanjati kaznivega dejanja; samo poskušate novo fintech podjetje, za katerega menite, da je nekaj vročega.

Na žalost vaši nameni niso pomembni. Če želite igrati na trgu ICO, boste morali izpolnjevati predpise ICO, borze ali vladnih organizacij – ali vse zgoraj našteto..

V nekaterih primerih bo to pomenilo posredovanje informacij, kot so potni list, vozniško dovoljenje ali druga osebna izkaznica, s katero boste potrdili svojo identiteto, nato pa to podkrepili z dodatno dokumentacijo za preverjanje prebivališča. Zdaj se te informacije lahko posredujejo tretji osebi ali pa tudi ne, kar še dodatno spodkopava obljubo varnosti in anonimnosti blockchaina.

Na srečo se obetajo boljše rešitve za upravljanje identitet. En primer je SelfKey.Podjetje deluje na dveh frontah. Za prodajo in izmenjave žetonov podjetje ponuja platformo za skladnost, ki temelji na blockchainu in je sposobna prepoznati in pregledati stranke z najvišjimi KYC & Standardi AML / CTF na učinkovit in varen način ter za potrošnike denarnico Self-Suvereign Identity (SSID). Digitalna denarnica omogoča posameznikom, da ves čas nadzorujejo in upravljajo občutljive podatke o identiteti in dokumentih, medtem ko skozi postopek KYC potekajo le z nekaj kliki.

Podjetja, kot je SelfKey, dokazujejo resnično moč nezaupljive tehnologije veriženja blokov; lahko upoštevate predpise, ne da bi se odrekli zasebnosti in pravicam posameznika.