Prodaja žetona i novi val regulacije

Gostujuća pošta HodlX  Pošaljite svoj post

Svijet prodaje tokena robustan je, s malo ili nimalo suradnje i koordinacije između vlada kako pristupiti regulaciji kriptovaluta. Bilo koji subjekt s određenim interesom – uključujući financijske institucije, vladine agencije i slično – ima svoj pristup načinu reguliranja tržišta, ako uopće.

Koji su važeći propisi?

Uzmimo za primjer Sjedinjene Države. Brojne su agencije s prstom u pitanjima regulacije kriptovaluta, uključujući IRS, SEC, Komisiju za buduću trgovinu robama (CFTC), odjele riznice i razne državne vlade.

Na svjetskoj pozornici pogled je još složeniji. Neke su zemlje, na primjer Kina, u potpunosti zabranile ICO-ove, dok su druge usvojile opušteniju politiku. Neke zemlje, kao npr Ekvador, Kina, Senegal, Singapur i Tunis izdali su vlastite kriptovalute koje podržava vlada, dok se mnogi još uvijek pokušavaju odlučiti kako postupiti.

Postoji malo koordinacije između ovih skupina i vlada, pa je kao rezultat toga gotovo nemoguće ostati na vrhu neprestano mijenjajućeg krajolika. No, jedno je sigurno: uredba dolazi, prije nego kasnije.

Zašto se vlade brinu?

Napokon, vlade se bave kontrolom. Žele imati pravo glasa o onome što se događa unutar njihovih granica, žele imati utjecaja na ono što se događa između njihovih stanovnika i stanovnika drugih zemalja, žele biti sigurni da će dobiti svoj pošteni udio u dobiti i žele zaštititi svoje građane. I, što je možda najvažnije, žele osigurati da se ne odvijaju ilegalne aktivnosti.

Jedan i jedini način da se sve to dogodi jest vladina regulativa, posebno napori protiv pranja novca (AML) i napora da poznaješ svoje kupce (KYC). KYC je, najjednostavnije rečeno, aktivnosti koje poduzeća poduzimaju kako bi identificirala i provjerila identitet svojih kupaca i klijenata.

Cilj napora AML-a i KYC-a je “izvući dobit iz kriminala” ili ukloniti financijske koristi od sudjelovanja u kriminalu, čime se uklanja glavni poticaj. “Obrazloženje … je da je pogrešno da pojedinci i organizacije pomažu zločincima da se okoriste prihodima od njihovih kriminalnih radnji ili da olakšavaju počinjenje takvih kaznenih djela pružajući im financijske usluge”, objašnjava International Compliance Association.

Zašto su ICO takvi ciljevi za regulaciju?

Iako Wall Street Journal procjenjuje da su startupi 2017. godine ICO-ovima generirali preko 4 milijarde dolara, to nije velika količina u velikoj shemi stvari. Da bismo taj iznos stavili u perspektivu, ton procjenjuje Ured Ujedinjenih naroda za drogu i kriminal da se oko 2 – 5% globalnog BDP-a, odnosno 800 milijardi – 2 bilijuna USD u trenutnim američkim dolarima, opere u svijetu svake godine.

Pa zašto je kripto tržište tako zabrinjavajuće?

Glavni razlog je taj što je jedno od velikih obećanja kriptovalute bilo to što su stranke mogle međusobno poslovati i zadržati svoju anonimnost. Naravno, ova je značajka dovela do toga da je bitcoin postao idealan medij za razmjenu ilegalne robe i usluga.

Zapravo, izvještaj australskih sveučilišnih istraživača iz veljače 2018. procjenjuje da je 25 posto korisnika bitcoina i polovica bitcoin transakcija povezano s ilegalnim aktivnostima. “Oko 72 milijarde dolara ilegalnih aktivnosti godišnje uključuje bitcoin, što je blizu razmjera američkog i europskog tržišta ilegalnih droga”, navode autori studije.

Loši glumci, ilegalne aktivnosti, anonimnost i neuređeno tržište. Nije ni čudo da vlade žele regulirati prodaju tokena i kripto trgovanje.

Uđi, KYC

U ranim danima ICO-a startupi su u potpunosti iskoristili ovu anonimnost. Plaćanje se vršilo u kriptovalutama, pa nisu obraćali pažnju na usklađenost s KYC / AML. No kako je vrijeme odmicalo, dobrovoljno poštivanje zakona postalo je sve više i više zabrinjavajuće.

Prvo, poštivanje propisa AML / KYC znak je legitimiteta. Ima smisla; ako ste startup i ako se potrudite dobrovoljno pridržavati se AML / KYC-a, izjavili ste da ste jedan od dobrih momaka.

Dalje, tvrtke koje se ne pridržavaju imaju problema s pronalaženjem voljnih financijskih partnera. “Tvrtke koje provode ICO, a nisu provodile provjere KYC i AML, teško mogu otvoriti čak i bankovni račun,” kaže CryptoCoin.News. Mnoge burze također odbijaju surađivati ​​s tvrtkama koje se ne pridržavaju KYC / AML smjernica. “Nepridržavanje vjerojatno znači da više ne možete koristiti razmjenu”, nastavlja CryptoCoin.News.

Roger Haenni, izvršni direktor i osnivač kripto startupa Datum, napisao blog post objašnjavajući zašto je njegova tvrtka dobrovoljno poštivala propise KYC / AML. Ukratko, moraju provjeriti identitet i prebivalište svakog kupca jer to zahtijevaju vlade, regulatori, financijske institucije i druge organizacije s kojima žele surađivati. “Proveli smo puno vremena raspravljajući o prednostima i nedostacima KYC-a. Međutim, ako želimo komunicirati s drugim partnerima u industriji, stvarno nemamo izbora. “

Ako tvrtke žele ozbiljno shvatiti, morat će usvojiti dobrovoljnu AML / KYC usklađenost.

Pa, što da radim?

Većini ljudi koji čitaju ovaj članak, međutim, KYC / AML propisi čine se nepotrebnim obručima za preskakanje. Napokon, ne pokušavate se počiniti prestupnički; samo pokušavate podržati novu fintech tvrtku za koju mislite da je nešto vruće.

Nažalost, vaše namjere nisu puno važne. Ako želite igrati na ICO tržištu, morat ćete udovoljiti propisima koje nameću ICO, burza ili vladine organizacije – ili sve gore navedeno.

U nekim slučajevima to će značiti davanje podataka poput putovnice, vozačke dozvole ili drugog osobnog dokumenta za potvrdu vašeg identiteta, a zatim to potkrijepiti dodatnom dokumentacijom za potvrdu prebivališta. Trenutno se te informacije mogu ili ne moraju proslijediti trećoj strani, što dodatno podriva blockchainova obećanja o sigurnosti i anonimnosti.

Srećom, na pomolu su bolja rješenja za upravljanje identitetima. Jedan od primjera je SelfKey.Tvrtka radi na dva fronta. Za prodaju i razmjenu tokena, tvrtka nudi platformu za usklađivanje zasnovanu na blockchain-u sposobnu identificirati i provjeriti kupce s najvišim KYC-om & AML / CTF standardi na učinkovit i siguran način, a za potrošače novčanik Self-Suvereign Identity (SSID). Digitalni novčanik omogućuje pojedincima da u svakom trenutku kontroliraju i upravljaju osjetljivim podacima o identitetu i dokumentima, dok prolaze kroz KYC postupak sa samo nekoliko klikova.

Tvrtke poput SelfKey pokazuju istinsku snagu nepovjerljive blockchain tehnologije; možete se pridržavati propisa bez ustupanja privatnosti i pojedinačnih prava.