Kako interes za Crypto eksplodira, povećava se potreba za upravljanjem rizicima

Gostujuća pošta HodlX  Pošaljite svoj post

Čini se da teza kripto ulaganja koju dijele mnogi glasi da tržište djeluje u četverogodišnjim ciklusima. 2018. i 2019. očito su bili medvjeđe tržište. Iako je rani dio 2020. također bio medvjedast, to se očito preokrenulo kad se Bitcoin (BTC) sada približava svom najvišem vremenu.

Ako se četverogodišnji ciklus održi, 2021. bit će sličan 2017. i trgovci će opet moći doživjeti astronomske dobitke. Ovaj nagli skok cijena privukao je i institucionalni i maloprodajni kapital. Nažalost, mnogi od ovih novih članova možda nisu u potpunosti svjesni svih opasnosti koje su same po sebi prisutne u decentraliziranom okruženju. Mnogo je sjajnih aspekata kriptovalute, ali ne može se sumnjati da je to doista Divlji zapad financija.

Da bi ti novi sudionici na tržištu ostali sigurni u investiranje u novu granicu, apsolutno ne mogu izgubiti novac iz podlih razloga. Pod tim mislim na loše glumce kao što su razmjena hakova, povlačenje tepiha i gubitak novčanika. Stoga je od ključne važnosti da industrija primijeni postupke upravljanja rizikom kako bi uvelike smanjila šanse da se dogodi gore navedena vrsta događaja.

Smanjivanje rizika od povlačenja sagova

Za one koji nisu upoznati s terminologijom, povlačenje tepiha odnosi se na prevaru koja započinje kovanjem novih tokena, stvaranjem zvuka kroz razne društvene mreže, uvrštavanjem Uniswap-a i ubrizgavanjem likvidnosti. Jednom kada maloprodajna gužva zamijeni svoj ETH za novo iskovani novčić, programeri projekta ispraznit će fond likvidnosti, što novim investitorima u osnovi ostavlja vreću, potpuno bezvrijednu vreću.

Samo u 2020. godini povučeni su tepisi milijunima dolara, dijelom zahvaljujući porastu decentraliziranih financija (DeFi). Kao što se često čini, kada postoji područje koje brzo raste, loše aktere vjerojatno će privući mogućnost brze zarade. Možda najpoznatiji potez tepiha ove godine dogodio se kada je vodeći programer tvrtke SUSHI povukao likvidnost nakon masovnog skoka cijene tokena i zamijenio svoje SUSHI tokene za Ethereum.

Prije nego što ulagači odluče zamijeniti svoj ETH za bilo koji novokovani novčić, moraju osigurati da je likvidnost zaključana. Zaključana likvidnost u osnovi znači da je kretanje tokena bazena ograničeno funkcijom zasnovanom na vremenu, što vlasnicima projekata onemogućava odvod likvidnosti i nanošenje štete investitorima. Jedan od načina da se to postigne jest novi projekti koji prikupljaju sredstva kroz pretprodaje koje se odlučuju na zaključane protokole likvidnosti koje nudi LID Protocol. Pametni ugovori koje koristi LID bez povjerenja će zaključati likvidnost koja se ubrizgava u Uniswap. Projekti koji se odluče nastaviti ovim postupkom bit će certificirani LID-om, što bi poslužilo kao svojevrsna počasna značka kojoj kripto zajednica može vjerovati.

Sprečavanje razmjene hakova

Osim smanjenja rizika od povlačenja prostirki, razmjene hakova također se moraju spriječiti po svaku cijenu. Nekoliko najistaknutijih burzi, kao što su Binance, Bithumb, Cryptopia i Bitfinex, hakirane su zbog ozbiljnih količina novca. Iako mnoge od tih razmjena tvrde da su sigurne, jesu li to stvarno?

Gotovo sve razmjene sada zahtijevaju 2FA i SMS provjeru autentičnosti. Nažalost, to nije dovoljno. Izvještaj CipherTrace Q4 2018 Crypto AML izvijestio je da napadači često “priključuju” telefonske brojeve kako bi primili SMS tekstualne poruke koje se koriste u brojnim 2FA sustavima. Potencijalno rješenje je trofaktorska autentifikacija (3FA). Da bi pristupili mreži, zaposlenici razmjene trebali bi koristiti aplikaciju za provjeru autentičnosti na svom telefonu, certifikat na svom računalu za pristup korporacijskom VPN-u i lozinku. Na ovaj način, ako kriminalci izmame lozinku radnika za razmjenu ili je razbiju grubom silom, još uvijek neće ući.

Još jedno potencijalno rješenje je postojanje razmjene putem peer-to-peer razmjene. Na primjer, Arwen razmjena djeluje preko peer-to-peer razmjene-2, što omogućava korisnicima da samostalno čuvaju svoje novčiće dok trguju na centraliziranoj burzi. Rješenje eliminira rizik da kovanice sjede na centraliziranoj burzi tijekom trgovanja što je meta hakera.

Sažetak

Kriptovaluta polako, ali sigurno postaje legitimno financijsko tržište. I premda se tehnologija poboljšavala impresivnom brzinom, mnogi ulagači još uvijek čekaju sa strane zbog straha da ne postanu žrtve jedne od brojnih prevara koje se čini da se rašire širom industrije. Srećom, puno pametnih poduzetničkih umova radi na načinima za smanjenje ovih vrsta incidenata koji uključuju zaključavanje likvidnosti kako bi se spriječilo povlačenje prostirki i zahtijeva dodatnu provjeru autentičnosti računa kako bi se spriječili phishing napadi koji neizbježno vode u hakovanje. S obzirom na to da je 2021. godina postavljena kao posebna godina, ne sumnjam da će se sljedeće mjere za ublažavanje rizika sigurno provesti u narednim mjesecima.

Matt Chambers

Matt Chambers stalni je trgovac kriptovalutama i bloger. Prije ulaska u industriju 2017. godine, Matt je bio vlastiti trgovac usredotočen na iskorištavanje mogućnosti arbitraže. U slobodno vrijeme Matt uživa putujući svijetom i probavajući lokalno craft pivo.