Hvad har jeg gjort? Eller hvordan man undgår at blive forbudt på en Crypto Exchange

HodlX gæstepost  Send dit indlæg

Fra den 12. september vil amerikanske beboere blive blokeret for handel på Binance. Handlende bliver nødt til at vente, indtil børsen lancerer Binance US. Mange er skuffede, selvom Binance har advaret alle på forhånd, og ingen vil miste deres penge. Men hvad hvis du pludselig bliver forbudt, og alle dine ordrer lukkes automatisk? I dette indlæg undersøger vi, hvorfor forhandlere normalt bliver forbudt, og hvordan du kan undgå det.

Ledende udvekslinger forbyder ikke brugere uden grund. Hvis din konto blev blokeret, skal børsen tro, at du har overtrådt en af ​​dens vilkår, der er anført i brugeraftalen, eller ellers blev selve aftalen ændret, hvilket forbyder noget, du lavede. Selvom kun få forhandlere læser brugeraftaler, burde de virkelig gøre det. Sådanne dokumenter viser normalt alle væsentligste årsager til et forbud.

1. Crypto tumblere og beskidte Bitcoins

Her er et uddrag fra reglerne i BitMEX – en børs med speciale i Bitcoin-handel.

“Du må ikke udføre nogen aktivitet, der involverer indtægter fra ulovlig eller ulovlig aktivitet (inklusive aktiviteter relateret til kryptokurrency-tumblere, darknet-markeder, hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme).”

Hvordan havnede kryptotumblere på sortlisten? Det er meget simpelt. Sandt nok er mixere / tumblere selv lovlige (indtil videre). Men de kan bruges til at “vaske |” snavset krypto – det vil sige mønter, der bruges til at hvidvaskning af penge, skjule spor af kryptotyveri, finansiere terrorisme osv. Hvad er risikoen for, at en udveksling fanger dig ved hjælp af “vaskede” mønter? Sandsynligvis ikke særlig høj. Men husk: hver Bitcoin, som du indbetaler på din handelskonto efter at have sendt den gennem en tumbler, giver børsen tilstrækkelig grund til et forbud.

Der er en anden side ved dette: hvis du ved et uheld køber en Bitcoin, der er brugt i en eller anden kriminel aktivitet, kan myndighederne teoretisk retsforfølge dig for medvirken. Dette er særligt farligt for institutionelle investorer. Selvom børser har deres egne interne mekanismer til at kontrollere, om en mønt er “ren”, deler de dem ikke med deres kunder. (Der er dog tredjeparts B2B-værktøjer, der kan gøre tricket.) Indtil videre har kun en platform – Velvet Exchange – annonceret lanceringen af ​​et værktøj til at opdage beskidte kryptoaktiver. Først vil tjenesten være tilgængelig for erhvervskunder, der køber premium-servicepakken; en frigivelse for de enkelte forhandlere er i færd. Man kan kun håbe, at andre børser følger efter.

2. Markedsmanipulationer og store ordrer

Fra T&C af Bittrex – en af ​​markedslederne med hensyn til antallet af valutapar og altcoins (8.1),

“Du vil ikke deltage i nogen form for markedsmanipulation.”

Crypto-handelsvolumener er stadig så små sammenlignet med aktiemarkedet, at en enkelt stor aftale kan påvirke prisen. Det er præcis, hvad der skete i april 2019, når en ordre på 100 millioner dollars placeret af en hval skubbede BTC-prisen op med $ 1.000. Nogle handlende manipulerer bevidst priserne. De placerer store ordrer til en pris, der er meget forskellig fra den nuværende markedspris for at fremkalde en reaktion fra bots. Derefter annullerer de disse bluffordrer og placerer nye – hvilket resulterer i en ny pris. Dette er kendt som spoofing. På altcoin-markederne, hvor daglige handelsvolumener ofte ikke overstiger flere hundrede tusind dollars, er manipulationsproblemet endnu mere akut.

Der er to hovedmåder at handle store mængder krypto uden at påvirke markedsprisen, som kan vurderes som manipulation af en børs: OTC-handel og mørke puljer. OTC (over-the-counter) -borde fungerer for det meste uden for børser. Klienter fremsætter direkte anmodninger til mæglere. Ifølge eksperter handler OTC tegner sig for op til 65% af al kryptohandelsvolumen.

Mørke puljer er børser, hvor der ikke annonceres købs- og salgspriser. Tilbud hentes fra store “tændte” børser, og tilbud udføres uden glidning. Mørke puljer tegner sig for op til 8% af alle kryptohandelsvolumener.

Både mørke puljer og OTC-skriveborde sikrer stor likviditet og maksimal fortrolighed, hvilket er afgørende for institutionelle kunder. Desværre medfører begge muligheder alvorlige risici. Selve anonymiteten, der tiltrækker hvaler, gør svindel meget lettere. For eksempel gjorde sidste år en conman næsten 700 millioner dollars da han forsøgte at sælge BTC, havde han ikke.

Derfor, hvis du har brug for at placere en stor ordre, er det klogere at bruge en verificeret kryptobørs, der tilbyder automatiserede OTC-tjenester og fiat-transaktioner – såsom Kraken, Velvet Exchange eller Bittrex. Sørg for at dobbelttjekke, om børsen er i fuld overensstemmelse med loven og vil levere alle de dokumenter, du har brug for til rapporterings- og regnskabsformål. Ellers kan du forvente problemer med din bank.

3. Automatiseret handel

Fra Poloniex T&C (art. 22),

“Du vil ikke deltage i nogen (…) fiktive transaktioner eller vaskehandler, front running …”

“Du vil ikke foretage dig noget, der pålægger vores infrastruktur en urimelig eller uforholdsmæssig stor belastning …”

Efter at have læst det første uddrag kan du spørge: hvorfor udveksler ikke bots, da? Når alt kommer til alt er bots ansvarlige for de fleste markedsmanipulationer. De deltager konstant i fiktive transaktioner, frontløb og andre beskidte tricks.

Børs udelukker ikke bots, fordi enhver automatisk handel (endda fiktiv) betyder yderligere indtægter i gebyrer til udvekslingen. Men hvis du bruger en bot, kan din konto midlertidigt blokeres baseret på den anden regel: urimelig stor belastning på systemet. Dette er API-fejlen “for mange anmodninger”. I tilfælde af overbelastning deaktiverer børsen ikke dens API, hvilket vil medføre tab af indtægter. I stedet blokerer det simpelthen nogle IP-adresser. Dette skaber yderligere risici for de handlende, der bruger VPN-tjenester til at skjule deres jurisdiktion.

4. Begrænsede områder

Fra OKex servicevilkår (art.1),

“Vi kan … begrænse eller forbyde brug af hele eller en del af tjenesterne fra begrænsede placeringer, som på dette tidspunkt inkluderer Hong Kong, Cuba, Iran, Nordkorea, Krim, Sudan, Malaysia, Syrien, USA […], Bangladesh, Bolivia, Ecuador og Kirgisistan. ”

Udvekslinger forbyder ikke kun borgere og beboere i nogle lande at få adgang til deres tjenester. Du kan blive forbudt for at bruge en udveksling, mens du er i disse landes område – selvom du kom der som turist. Så hvis du planlægger at handle, mens du er på ferie, skal du sørge for, at din destination ikke er begrænset. Og husk, at sortlisten over lande til enhver tid kan udvides til at omfatte dit land.

Der findes selvfølgelig andre grunde til forbud, men de fleste tilfælde falder ind under en af ​​dem, vi har nævnt her. Hvad skal du gøre for at undgå at blive forbudt? Der er ingen garanteret opskrift, men den bedste måde er at læse brugeraftalen grundigt. Advaret er underarmet, ikke?