Blockchain kunne tilføje mere brændstof til Wall Street Powerhouses

HodlX gæstepost  Send dit indlæg

Det er ingen hemmelighed Wall Street-firmaer foretager tusindvis af tusinder af transaktioner om dagen, hvor billioner af dollars skifter hænder til enhver tid. Mens de finansielle markeder fortsætter med at vokse, er der stadig en stor ineffektivitet og mulighed for savnet for institutionelle virksomheder. Siden overgangen fra papirregistreringer til elektronisk handel har der endnu ikke været et yderligere fremskridt inden for teknologi på det finansielle marked. Nu, med blockchain, der beviser sin værdi i at øge markedseffektiviteten og faldende omkostninger, er Wall Street-virksomheder klar til at drage fordel af denne nye teknologi til at forbedre deres netværk og markedsstyrke.

Ineffektiviteten af ​​de nuværende markeder

Aktiemarkederne alene tegner sig for 58 milliarder dollars et år i transaktioner. Aktiver af alle slags, fra fast ejendom til guld til aktier og mere, handles alle stærkt på tværs af de finansielle markeder. Da mange af disse aktiver er svære at handle i deres fysiske form, blev papirformularer til deres ejerskab oprettet til handelsformål. Papirformularer er blevet erstattet med elektroniske transaktioner og aftaler via råvarer og andre aktiver.

Disse elektroniske børser kommer dog ikke uden problemer. Strukturelt drives de af en enkelt kontrollerende enhed, der har magt over børsen og al information, der kommer ind og ud af den, og behøver aldrig at give handlende gennemsigtighed og indsigt i, hvordan børsen gennemfører transaktioner. Derudover er latens – en forsinkelse eller forfald i tiden mellem en netværksanmodning og svar – et problem for mange finansielle virksomheder, hvor en brøkdel af et sekund eller en brøkdel af en krone kan være forskellen mellem udførelse af handel og fortjeneste. Det er endda blevet rapporteret kunder med høj værdi modtage data før alle andre på nogle markedsplatforme.

Fordelene ved tokenisering

Utroligt lever vi stadig i en verden, hvor det tager flere dage og betydelige gebyrer at gennemføre finansielle overførsler over hele kloden. Da institutionelle virksomheder ser ud til at reducere omkostningerne sammen med forsinkelsestid for transaktioner, har ideen til tokenisering af aktiver fået trækkraft af forskellige årsager.

• Immaterielle aktiver

Der er et væld af forskellige aktiver, der betragtes som immaterielle, og som derfor aldrig har været tilstrækkeligt værdiansat eller købt og solgt. Ting som kulstofkreditter, patenter og ophavsret kunne tokeniseres og gøres meget lettere overførbare. Blockchain startups som LEXIT arbejder allerede på protokolløsninger til at skabe markedspladser for immaterielle aktiver, hvilket ville blive hilst velkommen af ​​Wall Street-institutionerne.

• Underopdeling af aktiver

Evnen til at opdele aktiver uendeligt åbner markeder for flere investorer og derfor flere transaktioner for finansielle institutioner. En investor, der tidligere ikke havde råd til at købe en ounce guld på råvaremarkedet, kunne potentielt købe svarende til 0,0001 ounce guld via en tokeniseret og opdelt form af aktivet. Da flere transaktioner behandles, har Wall Street-firmaer fordel af at lette disse transaktioner og opkræve på handelsgebyrer. Jo mere et aktiv kan opdeles, jo større mulighed er der for handel og diversificering for investorer og for indehavere af aktiver til at skabe et marked.

• Oprettelse af likviditet

Mange aktiver kan ikke let handles i deres nuværende form. Begrænset partner (LP) -aktier i en venturekapital- eller private equity-fond eller investering i kommerciel ejendom er svær at handle, fordi der ikke er noget sådant marked til værdi for sådanne aktiver. Tokenisering af disse aktiver skaber helt nye markeder og giver investorer likviditet i situationer, hvor der tidligere ikke var nogen.

Hvad laver de store virksomheder?

Mens kryptokurver vinder i popularitet blandt offentligheden, har finansielle institutioner arbejdet med deres egne tokeniserede løsninger i årevis, med nyheder, der for nylig vises på fremskridt inden for dette område af forskning og udvikling på tværs af den finansielle sektor.

Goldman Sachs er ved at komme ind i krypto-trading-spillet ved at tilføje en kryptovaluta-handelsdesk til sit repertoire sammen med sin erhvervelse af Circle, et blockchain-peer-to-peer-betalingsselskab. Imidlertid er det største mysterium virksomhedens patentansøgning for det, det kaldte “SETLcoin” tilbage i 2014, en udvikling, der for nylig blev offentliggjort. SETLcoin er designet til at udveksle aktiver såsom værdipapirer, kontanter og kontantekvivalenter via blockchain-teknologi og sammen med dets andre kryptokurrencyinvesteringer kunne Goldman blive førende i branchen.

Citigroup arbejder på en egen kryptokurrency, kaldet “Citicoin”, for at lette betaling og handel bedre inden for finansbranchen. Virksomheden tester tre individuelle blokeringer og har gjort det klart de tror at “vedtagelsen af ​​digitale penge er uundgåelig.”

JPMorgan arbejder ikke kun på blockchain-løsninger til betalinger og aktivhandel, men også til enterprise-løsninger. Bankens Kvorum projekt, i partnerskab med IBM og Ethereum, er en distribueret ledger-løsning på virksomhedsniveau til gennemførelse af store mængder private transaktioner.

UBS Bank har udviklet kryptovalutaløsninger i flere år med håb om at forbinde kryptokurver til centralbanker, så poletter kan bakkes op af virkelige aktiver og kan handles mellem institutioner. Denne idé til en “mønt for brugsafvikling” er planlagt til en begrænset lancering i år og vil gøre det muligt for globale banker at udveksle værdi i form af aktier, obligationer og betalinger i digitale tokens uden nogensinde at skulle overføre fiat-valuta mellem dem.

Crypto-spillere

I denne nye tokeniserede økonomi er der muligheder for decentrale projekter til at opbygge den nødvendige infrastruktur til at understøtte denne nye form for aktivhandel og finansielle transaktioner.

Polymath digitaliserer alt fra venturekapitalinvestering, fast ejendom, råvarer og meget mere. Med Polymath kan enhver oprette et sikkerhedstoken til handel på en fuldt KYC-kompatibel markedsplads. tNul er et sekundært marked for decentrale værdipapirer af enhver art. Ved at reducere afviklingstid og transaktionsomkostninger vil tZero skabe mere effektive kapitalmarkeder på en gennemsigtig, tillidsfuld måde.

LEXIT vil give startups og virksomheder mulighed for at sælge intellektuel ejendomsret, ophavsret og hele virksomheder gennem blockchain. Det decentrale LEXIT-netværk verificerer børsnoterede tilbud og skaber et meget likvidt marked for M&Et tilbud, som man aldrig før havde troet var muligt.

En tokeniseret fremtid

Denne tokenisering tilføjer endnu mere overskud for Wall Street-virksomheder, hvorfor de store institutioner forbereder sig på en teknologisk revision for at forsøge at fange så meget af dette marked som muligt.

Alle tegn peger på en fremtid fyldt med digitaliserede aktiver, der spænder fra olie til en aktiebeholdning samt et globalt betalingsnetværk, der opererer med meget højere effektivitet. Der er stadig mange spørgsmål vedrørende, hvordan dette vil spille ud på markedet, og hvordan Wall Street-virksomhedernes udvikling vil påvirke decentrale valutaer som Bitcoin og Litecoin. Men en ting er sikkert; disse finansielle behemoter vil gøre alt, hvad der er i deres magt for at drage fordel af denne nye teknologi, der driver den økonomiske revolution.