Uporaba kriptovalut za pranje denarja in financiranje terorizma

Priljubljenost kriptovalut vedno narašča. Ker tehnologija veriženja blokov ponuja določeno anonimnost trgovcem, rudarjem in podobnim, so tudi kriminalci odkrili valute, ki temeljijo na verigah blokov, kot sredstvo za pranje denarja, utajo davkov in financiranje terorizma. Hkrati regulativne institucije z Evropskim parlamentom vnaprej določajo omejitve, ko gre za presečišče virtualnih valut z obstoječo finančno nastavitvijo..

Njihova ključna prednostna naloga je preprečevanje ustvarjanja dohodka z nezakonitimi transakcijami. V skladu s peto direktivo o pranju denarja (AMLD5), ki je vseevropska politika, ki vključuje razširjene predpise za uporabnike virtualne valute, države članice EU trenutno izvajajo spremembe v svoji finančni zakonodaji.

Prejšnja četrta direktiva že velja za pooblaščene subjekte, npr. g. kreditne ali finančne institucije, saj so vstopna točka za pranje denarja. V zvezi s kriptovalutami EU zdaj na ta seznam skuša vključiti igralce iz sheme kriptovalut, ki ciljajo na platforme za izmenjavo virtualnih valut in ponudnike denarnic..

Kako AML vpliva na trgovce s kripto

Uveljavljanje predpisov o preprečevanju pranja denarja o kriptovalutah prinaša dva dejavnika za vse, ki sodelujejo z Bitcoin in co. Po eni strani morajo pooblaščeni subjekti upoštevati zahteve skrbnosti strank, da bi odpravili anonimnost kriptovalut, zaradi katerih so bili v prvi vrsti sumljivi proti pranju denarja ali financiranju terorizma. To pomeni, da bodo tudi uporabniki izgubili anonimnost. Izmenjevalci in ponudniki denarnic se bodo po potrebi morali registrirati pri organih in deliti uporabniške podatke.

Po drugi strani pa finančne institucije pri izplačevanju kripto dohodka zahtevajo dokazilo o izvoru, da osvetlijo njegovo poreklo. Kar zadeva izplačevanje dobička, je vodenje natančne evidence kripto transakcij tako neizogibno.

Dokazilo o poreklu

“Težava je v tem, da ko želim svoje dobičke prenesti na bančni račun ali jih nekako uporabiti v ‘resničnem svetu’, ne mora vlada dokazati, od kod denar, ampak jaz kot uporabnik,” Florian Wimmer , Direktor Blockpita, poudarja.

Trudil se je združiti vse svoje transakcije, pravilno izračunati svoje kripto davke in predložiti dokazilo o poreklu, ki bi ga banke sprejele. Te stiske so zibelka Blockpita, rešitve za kripto trgovce, ki se soočajo s podobnimi izzivi. Orodje omogoča spremljanje portfelja, ki se uporablja neposredno kot dokazilo o poreklu finančnih institucij.

O Blockpitu

Blockpit je nemoteno, avtomatizirano spletno in mobilno aplikacijo za spremljanje portfelja in poročanje o davku na kriptovalute. Blockpit uporablja API-je številnih borz, kot so Binance, Coinbase, Poloniex, Kraken in še veliko več, da jih poveže s svojimi storitvami.

Vizija je omogočiti uporabnikom Blockpita, da samodejno združijo vse svoje posle, denarnice, rudarske nagrade in druge dohodke, kot so zračne kapljice, na eno armaturno ploščo. Armaturna plošča ponuja jasen pregled, kaj je bilo realizirano v dobičkih, ki jih je treba prijaviti davčnim organom, in hkrati predstavlja dokazilo o poreklu, ki ga banke sprejmejo. Blockpit uporabnikom nadzorne plošče omogoča tudi ustvarjanje davčnih poročil, ki jih lahko zakonito odobri eden od partnerjev Blockpita.

Za več informacij obiščite https://blockpit.io.

Bel papir: https://tokensale.blockpit.io/whitepaper/en

Telegram: https://t.me/blockpit

Facebook: https://www.facebook.com/blockpit.io

Twitter: https://twitter.com/blockpit_io