Korištenje kriptovaluta za pranje novca i financiranje terorizma
Popularnost kriptovaluta neprestano raste. Kako blockchain tehnologija pruža određenu anonimnost trgovcima, rudarima i slično, i kriminalci su otkrili valute temeljene na blockchainu kao sredstvo za pranje novca, utaju poreza i financiranje terorizma. Istodobno, regulatorne institucije, s Europskim parlamentom unaprijed, postavljaju ograničenja kada je u pitanju presijecanje virtualnih valuta s postojećim financijskim okvirom.
Njihov je ključni prioritet spriječiti stvaranje prihoda nezakonitim transakcijama. Prema petoj Direktivi o pranju novca (AMLD5), politici na razini cijele EU koja uključuje proširene propise za korisnike virtualne valute, države članice EU-a trenutno provode promjene u svom financijskom zakonodavstvu.
Prethodna četvrta direktiva već se odnosi na obveznike, npr. g. kreditne ili financijske institucije, jer su ulazna točka za pranje novca. Gledajući kriptovalute, EU sada pokušava uključiti igrače iz sheme kriptovaluta na ovaj popis, ciljajući platforme za virtualnu razmjenu valuta i pružatelje novčanika.
Kako AML utječe na kripto trgovce
Provođenje AML propisa o kriptovalutama donosi dva čimbenika za sve koji su uključeni u Bitcoin i suradnju. S jedne strane, obveznici moraju slijediti zahtjeve za dubinsku provjeru kupaca kako bi okončali anonimnost kriptovaluta zbog kojih su uopće bili sumnjičavi protiv pranja novca ili financiranja terorizma. To znači da će i korisnici izgubiti anonimnost. Davatelji usluga razmjene i novčanika morat će se morati registrirati kod nadležnih tijela i dijeliti korisničke podatke ako se to zatraži.
S druge strane, financijske institucije zahtijevaju dokaz o podrijetlu prilikom unovčavanja kripto prihoda kako bi rasvijetlile njegovo porijeklo. Što se tiče unovčavanja dobiti, vođenje precizne evidencije nečijih kripto transakcija stoga je neizbježno.
Dokaz o podrijetlu
“Problem je u tome što kad svoj dobitak želim prenijeti na bankovni račun ili ga nekako upotrijebiti u ‘stvarnom svijetu’, ne mora vlada dokazati odakle novac, već ja kao korisnik”, Florian Wimmer , Predsjednik Uprave Blockpita, ističe.
Borio se s kombiniranjem svih svojih transakcija, pravilnim izračunom kripto poreza i pružanjem dokaza o podrijetlu koje bi banke prihvatile. Te su nedaće kolijevka rođenja Blockpita, rješenja za kripto trgovce koji se suočavaju sa sličnim izazovima. Alat omogućuje praćenje portfelja koji se koristi izravno kao dokaz o podrijetlu za financijske institucije.
O Blockpitu
Blockpit je bešavna, automatizirana aplikacija za praćenje portfelja i izvješćivanje o porezu na kriptovalute zasnovana na webu i mobilnom uređaju. Blockpit koristi API-je brojne razmjene kao što su Binance, Coinbase, Poloniex, Kraken i mnoge druge kako bi ih povezao sa svojim uslugama.
Vizija je omogućiti korisnicima Blockpita da automatski kombiniraju sve svoje trgovine, novčanike, nagrade za rudarstvo i druge prihode poput zračnih kapi na jednoj nadzornoj ploči. Nadzorna ploča pruža jasan pregled onoga što je ostvareno u dobiti koju je potrebno prijaviti poreznim vlastima, a istovremeno predstavlja dokaz o podrijetlu koji banke prihvaćaju. Blockpit svojim korisnicima nadzorne ploče također omogućuje generiranje poreznih izvješća koja jedan od partnera Blockpita može legalno odobriti.
Za više informacija posjetite https://blockpit.io.
Bijeli papir: https://tokensale.blockpit.io/whitepaper/en
Telegram: https://t.me/blockpit
Facebook: https://www.facebook.com/blockpit.io
Cvrkut: https://twitter.com/blockpit_io