Bruke kryptovaluta for hvitvasking og finansiering av terrorisme
Populariteten til kryptovalutaer vokser stadig. Siden blockchain-teknologi gir viss anonymitet for handelsmenn, gruvearbeidere og lignende, har også kriminelle oppdaget blockchain-baserte valutaer som et middel for hvitvasking av penger, skatteunndragelse og finansiering av terrorisme. Samtidig setter reguleringsinstitusjoner, med Europaparlamentet foran, begrensninger når det gjelder krysset mellom virtuelle valutaer og den eksisterende økonomiske innstillingen.
Hovedprioriteten deres er å forhindre inntektsgenerering via ulovlige transaksjoner. I henhold til det femte direktivet om hvitvasking av penger (AMLD5), en EU-bred politikk som inkluderer utvidede regler for brukere av virtuell valuta, implementerer EU-land for øyeblikket endringer i sin finansielle lovgivning.
Det forrige fjerde direktivet gjelder allerede forpliktede enheter, f.eks. g. kreditt- eller finansinstitusjoner, da de er inngangsstedet for hvitvaskede penger. Når vi ser på kryptovalutaer, prøver EU nå å inkludere spillere fra kryptovaluta-ordningen i denne listen, rettet mot virtuelle valutavekslingsplattformer og lommebokleverandører..
Hvordan AML påvirker kryptohandlere
Håndhevelse av AML-regelverket for kryptokurver medfører to faktorer for alle som er involvert i Bitcoin og co. På den ene siden er pliktige enheter pålagt å følge kravene til kundekontroll av kundene for å avslutte anonymiteten til kryptokurver som i første omgang gjorde dem mistenkelige for hvitvasking eller finansiering av terrorisme. Dette betyr at brukere også mister anonymiteten. Børs- og lommebokleverandører vil muligens måtte registrere seg hos myndighetene og dele ut brukerdata hvis det blir bedt om det.
På den annen side krever finansinstitusjoner et bevis på opprinnelse når de utbetaler kryptoinntekt for å kaste lys over dens herkomst. Så langt som inntjening av fortjeneste går, er det således uunngåelig å holde oversikt over ens kryptotransaksjoner.
Bevis for opprinnelse
“Problemet er at når jeg ønsker å overføre gevinsten på en bankkonto eller bruke dem i den” virkelige verden “på en eller annen måte, er det ikke regjeringen som må bevise hvor pengene kommer fra, men jeg som bruker,” Florian Wimmer , Administrerende direktør i Blockpit, påpeker.
Han slet med å kombinere alle transaksjonene sine, kalkulere kryptoskatten riktig og levere et bevis på opprinnelse bankene ville akseptere. Disse motgangene er fødselsens vugge for Blockpit, en løsning for kryptohandlere som står overfor lignende utfordringer. Verktøyet gir porteføljeovervåking som skal brukes direkte som opprinnelsesbevis for finansinstitusjoner.
Om Blockpit
Blockpit er en sømløs, automatisert nettbasert og mobil porteføljeovervåking og skatterapporteringsapplikasjon for kryptovaluta. Blockpit bruker API-er fra en rekke børser som Binance, Coinbase, Poloniex, Kraken og mange flere for å knytte dem sammen med sine tjenester.
Visjonen er å la Blockpits brukere automatisk kombinere alle sine handler, lommebøker, gruvebelønninger og andre inntekter som airdrops i ett dashbord. Dashbordet gir en klar oversikt over hva som ble realisert i gevinster for å rapportere til skattemyndighetene, og presenterer samtidig et opprinnelsesbevis som aksepteres av bankene. Blockpit lar også dashbordbrukerne generere skatterapporter som kan godkjennes lovlig av en av Blockpits partnere.
For mer informasjon besøk https://blockpit.io.
Hvitt papir: https://tokensale.blockpit.io/whitepaper/en
Telegram: https://t.me/blockpit
Facebook: https://www.facebook.com/blockpit.io
Twitter: https://twitter.com/blockpit_io