Brug af kryptovalutaer til hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme

Populariteten af ​​kryptokurver vokser stadig. Da blockchain-teknologi giver handlende, minearbejdere og lignende en vis anonymitet, har også kriminelle opdaget blockchain-baserede valutaer som et middel til hvidvaskning af penge, skatteunddragelse og finansiering af terrorisme. Samtidig indfører reguleringsinstitutioner med Europa-parlamentet foran restriktioner, når det kommer til skæring af virtuelle valutaer med den nuværende økonomiske indstilling.

Deres nøgleprioritet er at forhindre generering af indkomst via ulovlige transaktioner. I henhold til det femte direktiv om bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AMLD5), en EU-dækkende politik, der inkluderer udvidede regler for brugere af virtuel valuta, implementerer EU-medlemsstater i øjeblikket ændringer i deres finansielle lovgivning.

Det foregående fjerde direktiv gælder allerede for forpligtede enheder, f.eks. g. kredit- eller finansielle institutioner, da de er indgangsstedet for hvidvaskede penge. Når man ser på kryptokurver, prøver EU nu at medtage spillere fra kryptokurrencyordningen på denne liste, der er målrettet mod virtuelle valutavekslingsplatforme og tegnebogudbydere.

Hvordan AML påvirker kryptohandlere

Håndhævelse af AML-regler for kryptokurver medfører to faktorer for alle involverede i Bitcoin og co. På den ene side er forpligtede enheder forpligtet til at følge kundernes due diligence-krav for at afslutte anonymenheden af ​​kryptokurver, der i første omgang gjorde dem mistænksomme over for hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme. Dette betyder, at brugerne også mister deres anonymitet. Udvekslinger og tegnebogudbydere skal muligvis registrere sig hos myndighederne og uddele brugerdata, hvis det ønskes.

På den anden side kræver finansielle institutioner et bevis for oprindelse, når de udbetaler kryptoindtægter for at kaste lys over dets herkomst. For så vidt som udbetaling af overskud går, er det således uundgåeligt at holde en nøje oversigt over ens kryptotransaktioner.

Bevis for oprindelse

“Problemet er, at når jeg på en eller anden måde vil overføre mine gevinster på en bankkonto eller bruge dem i den ‘virkelige verden’, er det ikke regeringen, der skal bevise, hvor pengene kommer fra, men jeg som bruger,” Florian Wimmer , Administrerende direktør for Blockpit, påpeger.

Han kæmpede med at kombinere alle sine transaktioner, korrekt beregne sine kryptoskatter og levere et bevis på oprindelse, som banker ville acceptere. Disse modganger er Blockpit’s fødselsholder, en løsning for kryptohandlere, der står over for lignende udfordringer. Værktøjet giver porteføljeovervågning, der skal bruges direkte som oprindelsesbevis for finansielle institutioner.

Om Blockpit

Blockpit er en problemfri, automatiseret webbaseret og mobil porteføljeovervågning og skatterapporteringsapplikation for kryptokurrency. Blockpit bruger API’er fra mange børser som Binance, Coinbase, Poloniex, Kraken og mange flere til at forbinde dem med sine tjenester.

Visionen er at give Blockpits brugere mulighed for automatisk at kombinere alle deres handler, tegnebøger, minearbejdsbelønninger og andre indkomster, såsom airdrops, i et instrumentbræt. Instrumentbrættet giver et klart overblik over, hvad der blev realiseret i gevinster, der skal rapporteres til skattemyndighederne, og samtidig præsenterer et oprindelsesbevis, der accepteres af banker. Blockpit tillader også sine dashboardbrugere at generere skatterapporter, som kan godkendes lovligt af en af ​​Blockpits partnere.

For mere information besøg https://blockpit.io.

Hvidt papir: https://tokensale.blockpit.io/whitepaper/da

Telegram: https://t.me/blockpit

Facebook: https://www.facebook.com/blockpit.io

Twitter: https://twitter.com/blockpit_io