诈骗，骗局和骇客

韩国领先的催泪交易所称黑客从其与互联网链接的“热钱包”中窃取了342,000 ETH. 虽然盗窃标志着加密货币世界的另一大掠夺，但该公司的管理层表示将弥补损失，其价值估计为5200万美元，高于盗窃时的4,900万美元。. 根据 公告, “在2019年11月27日（KST）大约13:06，从Upbit韩国的以太坊热钱包发送了342,000 ETH到匿名钱包地址– 0xa09871AEadF4994Ca12f5c0b6056BBd1d343c029. 我们立即采取了行动来保护您的资产，并且没有损失投资者的资产。” 仍然允许在交易所进行交易，但是所有的存款和取款被冻结两周. 由于加密社区推测Upbit黑客可能是内部工作，区块链分析师正在追踪被盗的以太坊，以太坊已经在向新钱包转移。由于以太坊网络是开放和公开的，因此任何人都可以查看包含数字资产的新地址。快速搜索 Blockchain.info 显示在撰写本文时，经过几次较小的转账，接收方的钱包现在的余额为9.12美元. 根据Peckshield研究人员Chiachih Wu的说法，被盗的ETH被分为四个新地址，黑客显然试图在交易所兑现. 领先的加密货币交易所Binance的首席执行官表示，他正在努力确保黑客不会通过流行的交易平台套现. 同时，有关黑客入侵是旨在挫败Upbit税收义务的内部工作的理论引发了争议. 写 Twitter用户Jeff Paik, “听到了一个有趣的阴谋，交易所为避免税收而骇入自己。韩国税务服务局要求Bithumb于2018年6月8日支付3000万美元的税款. -> Bithumb在12天后被黑客攻击了3500万美元. Upbit于2019年1月8日被勒令缴纳50-60m税. -> 今天，Upbit被黑客攻击了5000万。” 回应 Zack Voell是Blockstream的技术作家，加密分析公司Messari的前研究员, “这完全有道理。理由如下：“当然，在宣布“黑客入侵”之后，我们可能会失去数十个甚至数百个客户（可能还会更多！），但是，嘿，我们不必纳税！值得。” 骇客事件恰逢本周 通道 国家政策委员会的一项法案，旨在建立新的加密货币监管框架. 新框架将要求韩国的加密货币企业在金融服务委员会（FSC）的金融情报部门（FIU）进行注册，并从国营的韩国互联网和安全局获得信息安全管理系统证书，并进行定期报告。这些要求旨在执行反洗钱法规并使行业更加透明. 但是，鉴于最新的黑客攻击，消费者资金的安全性仍然是一个严峻的挑战。据当地媒体报道 联合新闻, Upbit报告了对警察当局和互联网管理局（KISA）的损害，并且正在进行联合调查. 虽然一个 报告 朝鲜黑客报道之前，韩国Joongang日报发表声明称，加密货币离在韩国合法化尚近一步，韩国联合通讯社（Yonhap News）表示，人们越来越担心. 一位行业官员说, “我们对国会通过特别法案修正案之前出现的安全问题非常敏感，这是制定加密货币交换法规的第一步。” 在Facebook上关注我们            加入我们的电报 在推特上关注我们

两名罗马尼亚居民，分别是37岁的Bogdan Nicolescu和37岁的Radu Miclaus，分别因涉嫌参与在40万台计算机上安装恶意软件以获得个人用户信息而分别被判处20年和18年徒刑。被黑客入侵的计算机网络也被用来挖掘加密货币.  被告已受到联邦调查局的调查，并在俄亥俄州被起诉。 Nicolescu和Miclaus被指控利用恶意软件脚本感染了数千台个人计算机，以获取信用卡和其他个人用户信息，因此被判犯有在暗网上出售被盗数据的罪行。. 证词和法庭文件显示，尼科列斯库（Nicolescu），米克拉斯（Miclaus）和其他罗马尼亚公民经营着一个名为“犯罪企业”的企业，该企业被称为罗马尼亚的布加勒斯特的“拜伯罗集团”。据报道，该组织于2007年开始开发定制的恶意软件，该软件是通过电子邮件发送的，这些电子邮件声称来自可信任的组织，包括Western Union，Norton AntiVirus和国税局。. 当毫无戒心的收件人下载恶意文件时，该恶意软件会自动将其自身安装到受害者的PC上。然后，该恶意软件从目标PC（包括用户的联系人）获得了电子邮件地址，并开始向收集到的列表发送恶意电子邮件。.   根据一个 陈述 美国检察官办公室周五发布, “通过使用受感染的计算机来伸出手并控制其他计算机，被告主要在美国感染和控制了超过40万台个人计算机。. 除了使用受感染的网络扩大规模外，Nicolescu，Miclaus和Bayrob集团的其他成员还利用计算机网络的集体处理能力来解决复杂的算法，从而为该集团的财务利益进行解决，这一过程被称为“加密货币挖掘”。 。” 调查始于俄亥俄州北部地区的一名据称受害人提起申诉。案件调查人员还声称，他们在黑暗的网络论坛上发现了“贩运用户的个人财务信息，密码和访问其计算机”的证据，据报犯罪活动造成了约400万美元的损失。.    罗马尼亚国家警察和罗马尼亚国际有组织犯罪和恐怖主义调查局协助联邦调查局，美国司法部国际事务办公室协助起诉.  周二，美国当局逮捕了与BitClub Network有关的三名男子，这是一个涉嫌比特币骗局，利润极高，似乎以高达7.22亿美元的价格被骗. 美国新泽西州检察官办公室发布了一份 新闻稿 周二详细介绍了科罗拉多州拉斐特市37岁的Matthew Brent Goettsche的起诉书； 38岁的乔巴迪亚·辛克莱·周斯（Jobadiah Sinclair Weeks），科罗拉多州阿瓦达；以及来自加利福尼亚州卡马里洛市的49岁的约瑟夫·弗兰克·阿贝尔（Joseph Frank Abel）被指控犯有串谋诈骗罪和串谋通过矿池运营商BitClub Network提供和出售未注册证券的多项指控。. 在联邦调查局和美国国税局（Internal Revenue Service）领导的调查之后，Goettsche在科罗拉多州，佛罗里达州Weeks和加利福尼亚州的Abel被捕。. 根据该案的归档文件和法院的陈述, “从2014年4月到2019年12月，被告经营着BitClub Network，这是一个欺诈性计划，该计划从投资者那里筹集资金，以换取所谓的加密货币采矿池的股份，并奖励招募新投资者的投资者。 Goettsche，Weeks和其他人通过提供虚假和误导性数据来诱骗对BitClub Network进行投资，这些数据被误导为BitClub投资者被告知是“ Bitcoin Mining Income”，据称是由BitClub Network的比特币采矿池产生的。 Goettsche与他的同谋讨论了他们的目标受众将是“愚蠢的”投资者，称他们为“绵羊”，并说他“正在以白痴为基础建立整个模型。” Goettsche指示其他人操纵显示为“的数字”。阴谋过程中的采矿收益。” 两名被告仍在逃. 在Facebook上关注我们            加入我们的电报 在推特上关注我们

领先的区块链安全和分析公司Chainalysis的高级经济学家Kim Grauer着重介绍了该公司关于PlusToken的最新报告中的三个主要发现. 所谓的加密骗局向投资者承诺了丰厚的回报。 Chainalysis报告分析了该骗局对比特币价格的潜在影响，以及在PlusToken破产并在其应用程序于夏季离线后，作案者可能如何使用场外加密交易进行洗钱. Grauer在接受BlockTV采访时评论了这一丑闻，他说，对PlusToken进行广泛调查的主要原因之一是其庞大的规模。她证实，这些骗子于6月被捕，据称在过去一年中从投资者那里窃取了至少20亿美元。. Grauer添加, “ [PlusToken]是最大的庞氏骗局之一，不仅限于加密货币。我们注意到的第二件事是关于洗钱的[问题] –不仅涉及洗钱的规模，还包括犯罪分子如何将钱从PlusToken钱包转移到交易所以外的其他地方。该报告专门针对OTC经纪商. 我们确实看过火币，因为它是PlusToken资金的最大接收者之一. 第三是价格。这些活动，所有这些被盗的比特币（BTC）和以太坊（ETH）以及其他一些加密货币之间的关系是什么，这些资金向退出市场倾斜时？该活动对价格有什么影响？因为这实际上是在用比特币和以太币充斥市场，因此需要非常迅速地卸载和出售。” … “我们专门研究了火币，因为资金最多的是火币。我们看到，当资金流向火币时，一天之内就会出现大量现金套现，例如一天之内超过3000万美元。基本上，我们将进行一些回归。我们试图将其与火币订单簿上发生的事情相关联，我们发现，在将这些被盗资金大量卖给火币上的场外交易经纪人之后，这些交易所的波动率在统计上显着增加，然后与价格下跌有关。” Chainalysis的调查结果表明，诈骗者正在使用混频器将不同的加密货币与其非法交易结合在一起，以掩盖踪迹并使追踪资金的来源更加困难. 根据 报告, 来自PlusToken骗局的大约20,000比特币，按当前价格价值约为1.37亿美元，分布在8,700多种加密货币地址中。研究人员估计，诈骗者已经使用各种允许用户进行场外交易的交易所出售了大约25,000个BTC。 Grauer得出结论，在分析了各种指标和数据流之后，PlusToken基金在一段时间内抑制了比特币的价格.  展望未来，他们的目标是监视交易并捕获试图从欺诈中套现的个人. 该公司报告说，其先进的工具结合了链下侦查和链上情报功能，非常有效，尽管交易复杂而复杂，但他们的团队可以“追随金钱”。 尽管如此，仍然存在盲点和障碍，尤其是在欺诈者使用假身份伪造账户的情况下。 Grauer强调需要进行交流以弥合这些合规性差距. “交易所正试图解决其监管义务。随着正式化，他们将需要对OTC客户进行KYC。” 你可以检查一下面试 这里. 在Facebook上关注我们            加入我们的电报 在推特上关注我们

一家向2万亿美元的洗钱业发起挑战的金融科技公司正在使用一种加密安全的通信技术，该技术可使银行保护私人数据，同时帮助其他金融机构跟踪可疑活动。. Taavi Tamkivi，联合创始人 萨尔夫, 反洗钱犯罪打击工具，说有关特定客户的大量信息可能被其他金融组织或执法机构隐藏或孤立，从而阻碍官员打击罪犯并破坏大规模行动. 塔姆基维说，丹斯克银行的金融丑闻是袭击欧洲的最大丑闻，从2007年到2015年，流过爱沙尼亚，俄罗斯和拉脱维亚的非法交易超过2000亿美元，这是检测工具差的一个征兆，它使影子交易和洗钱活动得以蓬勃发展. 在接受采访时 ZDNet, 塔姆基维说, “丹斯克和其他陷入困境的人依靠过时的技术，金融罪犯可以轻易绕开。合规团队没有触手可及的数据，也无法轻松地调整其系统以跟上滥用银行的聪明，富有，强大的犯罪分子的步伐。”  联合国毒品和犯罪问题办公室强调了在传统的全球金融体系中抓捕罪犯的挑战，在这种体系中，可以操纵记录，抑制或篡改数据，以及不良行为者可以串通. “在技术和通信的进步的推动下，金融基础设施已发展成为永久运作的全球系统，其中’兆字节的钱’（即计算机屏幕上以符号形式出现的钱）可以在世界任何地方快速，轻松地移动。” 但是共享数据和协调反洗钱工作有其自身的一系列风险，可能会导致数据泄露。 Skype and Transferwise的前经理Tamkivi说，萨尔夫基于API的Messenger功能使金融机构可以就可疑活动进行合作和交流. “这意味着银行不会被孤立，并且可以在有组织地针对他们的有组织犯罪分子方面占上风。” 他补充说, “我们的客户可以将他们今天从新的犯罪模式中学到的一切知识，明天将其编码为自动规则，然后每天重复该周期以保护其银行… 归根结底，合规和打击犯罪归结为流程和激励措施。为了打击金融犯罪，银行不仅需要被动地勾选合规框，还需要积极调查可疑行为。整个银行业的激励措施都需要优先考虑采取明智的风险并采取适当的控制措施。” 尽管Tamkivi的公司旨在通过可应用于美元等法定货币的分层解决方案来减少洗钱活动，但加密保护的代币和加密货币（包括比特币，以太坊和莱特币）利用区块链技术创造了自动加盖时间戳的价值，记录下来. 这些交易本质上是安全且一成不变的，从而阻止人们进行大规模的金融计划和洗钱活动，这些活动最近卷入了世界上一些最大的银行，从德意志银行到富国银行再到西太平洋银行. 特色图片：Shutterstock / wacomka

富国银行（Wells Fargo）的约翰·斯坦普（John Stumpf）被美国监管机构以史无前例的行动从银行业终生取缔了禁令。该行前首席执行官还将因在大规模假账计划中卷入富国银行（Wells Fargo）而引起全国愤怒，并为此处以1750万美元的罚款。. 为了满足疯狂的配额，该银行敦促员工开设数百万个伪造的银行和信用卡帐户。富国银行（Wells Fargo）负责向客户收取2002年至2017年这15年间开设的虚假帐户的常规费用。该公司同意于2018年12月支付5.75亿美元，这是该公司因巨额罚款产生的20亿美元以上罚款的一部分恶作剧. 该银行还从事汽车保险欺诈，导致汽车借款人 他们的车辆被收回. 周四，货币审计署（OCC）对银行的另外七名前高级管理人员处以4000万美元的罚款，以纠正“该银行的系统性销售行为不当行为”。 货币主计长约瑟夫·奥廷在一份声明中说, “ OCC今天宣布的行动加强了该机构的期望，即国家银行和联邦储蓄协会的管理层和员工可以公平地获得金融服务，公平对待客户并遵守适用的法律和法规。” OCC确认, “这些人的不当行为使这种做法持续了多年，影响了数百万银行客户和数千名较低级别的银行雇员。” 这 OCC评估通知 详细说明了拥有其零售分行网络的富国银行社区银行如何进行广泛的操纵. “向客户发行未经授权的产品和服务还为受访者和银行带来了经济利益。世界银行吹捧一种称为“交叉销售”或“交叉销售比率”的指标，该指标衡量了每个家庭销售的产品数量。发行给客户的未经授权的产品和服务夸大了交叉销售指标，并导致股票价格上涨. 世行容忍普遍存在的销售行为不当行为，这是社区银行有利可图的销售模式的可接受的副作用，并且拒绝实施有效的控制措施以捕捉系统性的不当行为。相反，为了避免破坏可盈利的商业模式，包括受访者在内的高级管理人员对整个社区银行的非法和不当行为视而不见. 与发现销售行为不当的雇员相比，该银行拥有更好的工具和系统来发现不符合不合理销售目标的雇员。在世行确实执行了控制措施的范围内，世行有意设计并维护了控制措施，以仅捕获遍及整个社区银行的最严重的违法行为。. 简而言之，与采取行动制止向客户系统地发行未经授权的产品和服务相比，世行高管们更青睐利润和其他市场回报。” 富国银行现任首席执行官查尔斯·沙夫（Charles Scharf）在周四的声明中表示, “ OCC的行为符合我的信念，即我们应该对自己和个人负责。它们也符合我们的信念，即我们的社区银行运营模式的重要部分存在缺陷。” 沃伦·巴菲特（Warren Buffett）的伯克希尔·哈撒韦（Berkshire Hathaway）是富国银行（Wells Fargo）的最大单一股东.

本月早些时候在交易所发生大规模黑客攻击之后，币安首席执行官赵昌鹏用一种简单的方式来描述他的心理状态. “我不会否认这一点。我的第一个反应是：“操！”，第二个和第三个反应也相同。片刻之后，我开始接受它，‘好糟糕！我们现在干什么？很多人在等我，有些人要求指示，有些人提供信息，有些人放心。有很多事情要做，让我们继续吧…… 在“他妈的，该死，该死”状态10秒钟之后，我进行了快速的心理计算。 7000 BTC，很好，我知道我们仅凭自己的BTC资金所拥有的还不止这些。够了。第二个计算使我放心，这大约与一年前的季度烧伤相同，没什么大不了的。” 在新的 博客文章, Zhao讲述了幕后故事，讲述了Binance团队在过去两周中如何处理黑客被黑客从该交易所的一个热钱包中偷走了7,000个价值4000万美元的比特币的故事. 他还谈到了他极度残酷，被抛弃的“重组”构想背后的思考过程，该构想涉及激励51％的矿工，这些矿工为比特币网络提供动力，以从根本上扭转和重组最近的比特币交易，包括大规模的Binance黑客攻击。. 袭击发生后，赵先生安排了一次向公众提问. “在参加AMA之前，我整夜都处于起床状态，我真的感受到了这种影响。因此，我在AMA之前睡了15分钟。醒来后，我的团队告诉我，一个比特币核心开发人员提出了一个有趣的建议。我读了几秒钟。它涉及一种称为“重组”的东西。虽然我知道在51％的攻击情况下进行回滚在技术上是可能的，但我从没想到在改变交易并保持所有其他交易完好的同时从技术上讲，这还可以极大地激励矿工。 Twitter上的讨论已经非常热烈，所以我在AMA中提到了这一建议。我几乎不知道，这是一个禁忌话题。学过的知识。” 赵很快放弃了这个主意，甚至说这是“不可能的”。在骇客入侵后，Zhao指出骇客取得了数个使用者帐户的控制权，并提出大量的提款要求，绕过Binance的提款前风险管理检查. “我们的提款后风险监控系统立即将其捕获，并暂停了所有后续提款。事后看来，事情一清二楚，但那一刻，我们还不确定100％到底发生了什么。这是实际的用户操作吗？系统中的故障？还是黑客？当我们仍在评估当时的情况时，我们决定谨慎行事。” 然后，Zhao发了推文说Binance的提款服务器处于计划外的维护模式，并且交易所的团队继续调查发生了什么。在相对确定只有一笔交易受到影响后，他们决定将安全事件通知公众，估计提款将被暂停一周. “在技术领域，您永远无法准确估计更改可能需要多长时间。将其与重复的，可预测的工作进行比较时，它是完全不同的。无论如何，我们的用户和社区都需要一个估计，一旦进行了交流，它就成为了我们团队交付的目标截止日期。我不知道社区将如何应对暂停一周的提款问题，但幸运的是，透明的回报使我们受益匪浅，我们得到了社区的大力支持. 教训：在危机期间，持续而透明的沟通是关键。” 赵说，他的团队进入了“战争模式”，实施了新的安全措施以进一步围护该系统. “我们的团队日夜努力前进。在我们聚集在临时“办公室”的地方，我们推出了宜家的临时床。我不会在这里详细介绍，因为我们没有透露我们的安全做法，但是为了在一周之内使系统恢复在线状态，我们所有团队在一周内完成了超过四分之一的工作量.” 首席执行官表示，展望未来，黑客入侵实际上可能是“变相的祝福”。 “安全是永无止境的做法；总是有待改进。上周我们已经实施了很多，将来还会继续实施。鉴于此事件，Binance实际上比以前更加安全，不仅在受灾地区，而且在整个地区。” 在Facebook上关注我们            加入我们的电报 在推特上关注我们

英国《卫报》的调查记者和撰稿人奥利弗·布洛（Oliver Bullough）正在追踪洗钱和猖corruption的腐败如何将权力掌握在富人手中。根据他的研究，公款被有计划地从穷国偷走并抽走，这使仍然无法取得成功的公民陷入瘫痪. 他还参加了宾夕法尼亚大学的广播节目“沃顿知识在线”，谈论他的新书《金钱世界：统治世界的骗子和克里普托人的内幕》，以及他如何“偶然发现全球洗钱业”在俄罗斯生活了几年之后. “我开始研究这是如何工作的，只是试图了解钱被盗的机制，钱的隐藏方式和消费方式…… 这是一个全球性问题，一个问题是，这笔钱在俄罗斯被盗，在英属维尔京群岛，瑞士或任何地方的近海洗钱，然后在伦敦或纽约消费。” 最近在欧洲和美国蔓延的“三驾马车自助洗衣店”丑闻助长了来自俄罗斯的数十亿美元的非法资金流入，牵连到包括德意志银行和丹斯克银行在内的众多银行和金融机构. 根据有组织犯罪和腐败报告项目（OCCRP）, “自助洗衣店是用于转移资金的复杂系统，它使腐败的政客，有组织的犯罪分子和富有的商人能够秘密地投资其不义之财，洗钱，逃税和实现其他目标。” 布洛夫说，他着手“使西方国家的同谋暴露在掠夺世界的大部分地区”，并认为问题会在变得更好之前变得更糟。. “显然，如果您来自洛杉矶，纽约或伦敦，这很烦人，您买不起房，因为有大量外国资金流入，使房价超出了普通百姓的承受能力。但是真正的受害者却发生在阿富汗，尼日利亚，俄罗斯或委内瑞拉等地，那里的钱被偷走了很多，以至于整个国家机制都变成了抢劫机器。不再有任何诚实的政府…… 南达科他州在此方面非常成功，特别是在从中国吸引资金进入其信托业方面。佛罗里达州已经向其银行中投入了大量资金，纽约和加利福尼亚州向其房地产中投入了大量资金，内华达州也是如此。” 布洛夫说，鉴于监管不力和吸引大笔资金的政治意愿，布劳说，美国已成为世界上储存来自全球的赃款的最佳场所. “从海外，传统的离岸中心匿名拥有的资金有一种流行的趋势，即到达内华达州或怀俄明州，南达科他州，阿拉斯加，特拉华州等地的所谓的陆上或中岸地区，以达到获得过去仅在瑞士这样的地方才有的保密性. 毫不夸张地说，美国是世界上新的避税天堂。实际上，它正逐渐成为一个超级避税天堂，具有以前避税天堂只能真正梦想的那种潜力和影响力。” Bullough并未区分包括数字货币在内的不同类型的货币。他说，有钱有势的人可以使用“任何一种货币，如加密货币”来藏钱. “就隐藏多少钱而言, 加布里埃尔·祖克曼（Gabriel Zucman）, 加州大学伯克利分校的一位经济学家估计，这笔钱大约占全球总收入的11％至12％。这是一个保守的估计。有人说，不仅如此。但这真是一笔不可思议的巨额资金，而且这一数额一直在不断增长。每年从世界上最贫穷的国家偷走数千亿美元，甚至多达一万亿美元，并藏在我称为Moneyland的地方，Moneyland是这个非常富有和强大的秘密国家。” 您可以收听完整的播客 这里. 在Facebook上关注我们            加入我们的电报 在推特上关注我们

“三驾马车自助洗衣店”丑闻正在欧洲和美国蔓延，涉嫌一长串银行和金融机构，据称它们涉嫌从俄罗斯非法流入数十亿美元。. 根据《有组织犯罪和腐败报告计划》（OCCRP）, “自助洗衣店是用于转移资金的复杂系统，它使腐败的政客，有组织的犯罪分子和富有的商人能够秘密地投资其不义之财，洗钱，逃税和实现其他目标。” 为了摆脱财务上的恶作剧-烹饪书籍和伪造数据-世界上一些主要银行的官员视而不见，有效地促进了秘密交易的秘密进行. 根据一份报告 商业内幕, OCCRP的调查人员声称，他们有证据支持Troika自助洗衣店由众多促成因素提供支持。据报道，该计划始于俄罗斯最大的私人投资银行Troika Dialog。. 牵连银行 ING，荷兰最大的银行之一：亿欧元“ 通过传递 Raiffeisen国际银行，奥地利贷方 Nordea银行，芬兰贷方 德意志银行，德国贷方 丹麦贷方Danske银行 立陶宛贷方Ukio银行 守护者 报告 花旗集团和查尔斯王子（Charles Prince）运营的慈善机构也与俄罗斯领导的洗钱网络有关，该网络由70家在立陶宛开设帐户的离岸公司组成. OCCRP与《卫报》和立陶宛新闻网站的记者合作 15分钟 发表他们的发现。报告将三驾马车自助洗衣店的运营时间定为2003年至2017年，脏钱总额从40亿美元到90亿美元不等. 皇家联合服务研究所智囊团的洗钱专家汤姆·基廷格（Tom Keatinge） 说, “波罗的海国家传出的丑闻是无情的。这是全球金融体系中的系统性缺陷，主要是在前苏联各州中被利用。” 系统性洗钱计划和非法银行业务并不是什么新鲜事物。上个月，德意志银行和丹麦银行陷入了洗钱活动，据称转移了2280亿美元. 随着比特币，加密货币和区块链解决方案的兴起，计算机科学家正在利用数学和加密安全的数字分类帐，这些数字分类帐可以通过可追踪和可跟踪的数字足迹在不明身份的地方标记坏人和罪犯。随着这些解决方案越来越受欢迎，它们有条不紊地颠覆了腐败猖corruption的全球金融体系. 虽然比特币评论家将叙述重点放在合法问题上，例如加密交易黑客攻击，2018年总损失达8.65亿美元，但比特币本身从未遭到黑客攻击，并且十多年来一直没有失败地运行起来. 同时, 统计显示 传统的银行系统支持巨大的漏洞和足够的摆动空间，每年可以容纳超过一万亿美元的脏钱. 在Facebook上关注我们            加入我们的电报 在推特上关注我们

随着2019年迎来Cryptopia漏洞，这是新年的第一个加密货币交易所黑客事件，对2018年的观察显示，去年价值8.64亿美元的加密货币从交易所被盗. 该公司周二宣布遭到黑客入侵后，该交易已在新西兰一家小型交易所Cryptopia暂停。. 不断发展的故事主要通过社交媒体进行跟踪。据称从Cryptopia被盗的资金被合并并重新分配给Binance和其他交易所。币安首席执行官赵昌鹏已经冻结了相关资金，称黑客的策略是“高风险”，而以太坊区块链上清晰可见的ERC20交易. Cryptopia黑客攻击是在2018年发生的几起黑客攻击之后发生的，记录的漏洞数量是2017年报告的被盗资金的两倍多. 加密硬件钱包制造商Ledger 进行研究 由于10次大型加密货币交易所黑客攻击，2018年发现价值8.64亿美元的加密货币从交易所被盗. 2018年主要Exchange黑客时间表 九月 Zaif – 6000万美元 六月 Bithumb – 3150万美元 Coinrail – 4000万美元 四月 Coinsecure – 330万美元 二月 BitGrail – 1.95亿美元（BitGrail创始人怀疑客户资金管理不善） 一月 Coincheck – $ 5.348亿 来源： 分类帐时间轴 莱杰（Ledger）首席执行官埃里克（EricLarchevêque）说, “在2018年是交易所黑客攻击的创纪录年份，根据Ledger进行的研究，交易所盗窃了价值超过8.56亿美元的加密货币。黑客每天都在变得越来越复杂，Cryptopia黑客证明了这一趋势将持续到2019年。至关重要的是，消费者应将这些黑客作为学习机会，并通过直接控制自己的资产来主动保护自己。” 加密交易所Kraken的首席执行官Jesse Powell周二在推特上表示，由于遭受黑客攻击的风险，加密交易者应限制其在交易所保留的加密数量. 该主题包括CZ Binance的回应，他曾广泛赞扬Binance客户资金的安全性. 但是，他说交易者应根据个人喜好使用多种选择来保护其加密货币。他还支持转向去中心化交易所，例如旨在消除单点故障的Binance DEX。作为一个社区驱动的去中心化交易所，它有望帮助加密生态系统摆脱正在进行的黑客攻击. 说 赵, “自己存放硬币。您自己与黑客作斗争，并防止自己丢失钱包。电脑故障，USB丢失。存放在交易所上。仅使用最有信誉的，经过验证的安全交换。或转向DEX，扰乱自我。” “有些人似乎误读了此推文。它列出了3个选项。它并没有说哪个选项比另一个更好，因为这取决于每个人的安全技能，偏好，资金分配等。最重要的是，它是#BinanceDEX的广告。我不好说不清楚。” 据最近 公告, 币安（Binance）预计于2019年推出其DEX，使交易者可以发行和交换数字资产，而无需通过集中式交易所的存款来信任第三方. 在Facebook上关注我们            […]

一家巴黎法院刚刚裁定瑞士银行瑞银（UBS AG）有洗钱罪后，对其处以51亿美元罚款。罚款包括37亿欧元的罚款和8亿欧元的法国国家额外损失。创纪录的罚款额超过该银行2018年报告的净利润49亿美元. 这家位于苏黎世的银行被判招揽高净值客户以帮助他们逃税. 法院院长克里斯汀·米（Christine Mee）表示, “法院只能得出结论，瑞银集团始终将自己的财务利益放在法国国家的主权之上。” 世界最大的财富管理银行之一瑞银集团（UBS）否认有任何不当行为，并正在对判决提出上诉. 据一个 官方声明 银行发行, 瑞银坚决拒绝这一裁决。在整个调查过程中和审判期间，世行始终否认对此事有任何刑事不当行为。没有确凿的证据。相反，该判决基于前雇员的未经证实的指控，这些雇员甚至没有在审判中听到。没有证据表明瑞银集团（UBS AG）的客户顾问曾联系法国客户在瑞士开设账户。由于法国没有违法行为，因此该判决有效地将法国法律适用于瑞士。这破坏了瑞士法律的主权，并引起了有关领土性的重大问题。” 检方称，瑞银制定了详尽的计划来帮助逃税客户. CNBC报道, “法国检察官说，瑞银集团派瑞士银行家参加高尔夫比赛，古典音乐音乐会和狩猎聚会，以非法招揽新客户，而据称该银行还帮助其客户洗钱。” “检察官告诉法院，瑞银的银行家将交出没有任何徽标的名片，并使用装有能够快速擦除数据的软件的计算机。” 比特币和加密货币是基于点对点的基于区块链的应用程序，旨在消除中介机构并使用无法擦除，修改或操纵的分布式账本结算交易. 瑞银（UBS）屡犯罪行的罚款记录很长. 违规跟踪器 将瑞银（UBS）列为第16大违规者，罚款额超过50亿美元。紧随其后的是第一，第二和第三大违规者美国银行，摩根大通和英国石油. 去年12月，瑞银同意支付 6,800万美元 解决有关操纵伦敦银行同业拆借利率（Libor）的指控，该指控影响了数万亿美元的金融工具. 同样在12月，瑞银（UBS） 与SEC达成和解, 同意因未能报告客户帐户中的可疑交易而支付500万美元. 2012年，瑞银承认存在欺诈和贿赂行为，并同意支付 罚款和罚金15亿美元 美国和欧洲当局在操纵Libor中的作用. 2009年，瑞银（UBS）同意移交涉嫌美国逃税者的姓名并支付 罚款7.8亿美元, 指控该瑞士银行帮助美国居民通过离岸账户避税的行为，对美国政府处以罚款和赔偿. 在Facebook上关注我们            加入我们的电报 在推特上关注我们

总部位于新西兰的加密交易平台Cryptopia于1月13日星期日离线进行“计划外维护”，并在Twitter上发布了令人惊讶的公告. 然后，在1月15日（星期二）发布的一条推文中，交易所明确表示1月14日（星期一）发生了黑客入侵，并且交易所已进入维护模式，以便员工可以评估情况. 自宣布以来已揭露的内容引发了许多问题. 根据推文, “然后，工作人员通知了相关的政府机构，并请其与他们联系，包括新西兰警察局和高科技犯罪部门，他们正在联合并积极地调查这一重大罪行，他们正在协助我们提供咨询意见。” 新西兰警方发布了自己的 陈述 星期二，这证实了Cryptopia报告了明显的黑客攻击，并通知了警方可能丢失的资金. “昨天晚些时候，警方被告知了一个问题，该问题涉及位于基督城的加密货币交易公司Cryptopia涉及潜在的未经授权的交易活动。可能涉及大量的加密货币，警方对此非常重视。我们目前正在与该公司交谈，以进一步了解发生的情况. 正在基督城建立一支专门的调查小组，其中包括在这一领域具有专门知识的专业警察人员。警察还在与新西兰和海外的有关伙伴机构保持联络。调查仍处于初期阶段，警方今晚无法提供进一步的信息。我们希望明天提供更新。” Cryptopia与警方的合作可能会减轻 加密社区的一些担忧 小型交易所处于“出口骗局”之中，这是一种有计划的努力，目的在于通过启动，诱骗和操作与加密相关的平台来欺骗消费者，只是关闭该业务并用所有涉及的资金流失. 但是这种黑客行为引发了人们对网络安全和数据泄露及时性的担忧. 尽管目前尚无确切的失窃记录，但区块链交易显示，约有240万美元的以太币已从Cryptopia的“热”钱包（与互联网链接的存储）转移到一个未知的钱包-在周日，计划外的维护之日. 哈肯生态系统, 这也正在调查黑客, 转推了 一项民意调查质疑Cryptopia是否需要Bug赏金计划. 至于公开披露，Cryptopia在交易所脱机进行日常维护近两天后发布了有关可疑黑客的公告。. 事件的顺序令人质疑周日进行大规模转移的性质，周日进行计划外维护的原因，周一的正式黑客入侵日期以及将黑客入侵推迟到周二的原因。也就是说，大型转移，计划外的维护和黑客攻击是否都完全是完全独立且无关的事件？如果他们有关系，如何联系? 在标题为“网络安全2019-年度预告：加密货币和SEC执法,” Foley Hoag的律师Michael Licker解释说，美国证券交易委员会（SEC）尚未就与安全和消费者保护有关的问题批准比特币交易所交易基金（Bitcoin ETF），并试图向市场提供有关发行人应披露数据泄露. “委员会于2018年2月 指导 这是它在这方面的第二次努力（第一次是在2011年）。该指南侧重于特定网络风险或违规的重要性，并强调必须根据风险或违规的性质，程度和潜在严重程度，逐案分析披露的必要性。在评估是否需要披露时，公司应考虑事件可能造成的损害范围，包括对公司的声誉，财务绩效以及客户或供应商关系的损害，以及诉讼或监管措施的可能性. 总体而言，该指南并未提供SEC先前所建议的清晰度。但是，该指南还以一种新的方式涉及内幕交易，并明确指出，与网络事件有关的重要的非公开信息应与任何其他重要的非公开信息一样对待。高级管理人员，董事和其他高管不能在此类信息上进行交易，公司应制定政策和程序以防止他们这样做，并有助于确保公司及时披露此类信息。” 在撰写本文时，Cryptopia的交易量最新更新为 币市值 56小时前，交易暂停。数据显示其顶级代币：比特币，Tether，以太币，Electronum和Tron的24小时相对较低的交易量. BTC / USDT – $ 60,706 ETH / BTC-59,667美元 ETN / BTC-$ 50,343 TRX / BTC – 46,240美元 除了流动性低对寻找买卖双方的交易者的影响和压力外，它还质疑一个交易所是否有足够的资源来实施关键的网络安全措施来确保客户资金的安全。. CNBC的Cryptotrader主持人Ran NeuNer表示，交易所可能很难从违规事件中反弹。在起作用的是损失的金额以及交易所用来确保客户资金的措施. 在撰写本文时, 隐足症 说他们不再能够对警方的积极调查发表评论，他们建议客户检查其社交媒体以获取最新信息. 在Facebook上关注我们  […]

印度领先的加密货币公司之一，GainBitcoin引发了一系列骗局，骗取了印度投资者数亿美元的资金。 GainBitcoin成立于2013年，在2017年开始的一项持续调查以及印度对加密骗局的更广泛打击中已被关闭. 尽管分析表明比特币很少用于洗钱活动，例如Rabobank之类的例子表明银行并非无法免除使用法定货币进行犯罪活动的风险，但加密货币骗局继续困扰着全世界的投资者. 这是骗局交易者和投资者的新手和老手. 庞氏骗局 据称，GainBitcoin开展了庞氏骗局，向比特币投资者承诺，除了招募新投资者的奖金外，还将提供大量保证的回报。该网络由创始人Amit Bhardwaj运营，在鼎盛时期吸引了近100,000名投资者，其中一项计划承诺在18个月内每月获得10％的回报。据称，该计划损害了8,000名投资者的资金，这些投资者损失了3亿美元（200亿卢比）。这 执法局 对涉嫌比特币诈骗的几位名人提出了质疑。名单中的商人包括宝莱坞女星希尔帕·谢蒂（Shilpa Shetty’s）丈夫拉吉·昆德拉（Raj Kundra），以及宝莱坞知名女星桑尼·利昂（Sunny Leone），普拉奇·德赛（Prachi Desai），阿塔蒂·查布里亚（Solar Chauhan），卡里斯玛·塔纳（Karishma Tanna），扎里恩·汗（Neare Dhupia），胡玛·克雷西（Huma Qureshi）和纳吉斯·法赫里（Nargis Fakhri）. 另一家加密货币公司OneCoin承诺获得类似的高回报。在骗了将近400人之后， 探针显示 该公司没有注册办事处或银行帐户。所有存款均以现金形式收到. 假Twitter句柄 诈骗者还大量使用假Twitter句柄。这样的手柄模仿了印度的加密货币交易所Zebpay接触交易者的样子。这些消息要求Zebpay的客户在调查中存入比特币。作为回报，他们将获得两倍的比特币存款。诈骗者使用一个简单的信件交换技巧，试图欺骗客户. Zebpay报道 用户足够精明，可以避开陷阱，没有人遭受任何损失. 勒索 九名警察 被收费 涉嫌绑架一名商人并索要200比特币和现金作为赎金。被告中有Amreli犯罪处的一名检查员。一位官方发言人在新闻发布会上对记者说，他们有足够的证据反对警察，而且CCTV录像证实了原告的事件形式，导致他被绑架。. 骇客 据称，印度新的Coinsecure的一名员工在4月遭受了首次加密货币交易所黑客攻击 窃取了价值290万美元（合2亿卢比）的438比特币. Coinsecure对此不法行为进行了处理，并发表了一项声明，承诺对发生在2018年4月9日的攻击给予客户赔偿。要获得赔偿, 提示客户 在2018年6月30日之前下载，签署和提交协议. 经济时报 报告说，该骇客影响了约11,000位客户. 仿冒 康门（Conmen）会创建虚假但具有官方外观的电子邮件，然后将其发送给遵守要求转发其私人信息的毫无戒心的客户。狡猾的方法使用的消息声称用户是特定加密货币的小型加密大奖的幸运获胜者，该大奖是作为对客户忠诚度的奖励而发行的。为了取回奖品，指示客户导航到看起来像实际平台或网站的虚假链接。届时，客户需要输入他们的私人信息（例如电子钱包凭据）来领取大奖. 不存在的硬币 Kashh Coin于2017年问世。组织者举办了“在孟买，昌迪加尔，赖布尔和那格浦尔等不同地方举办的奢华研讨会，以促进业务发展” 根据Alok Kumar的说法, 德里犯罪处联合专员。宣传：投资比特币，锁定汇率，持有固定的时间，并赚取可观的利润。 “在这些研讨会上，他们将诱使人们投资于这种代币，声称其汇率将在一天之内超过比特币的成本。他们过去常常邀请知名人士参加这些研讨会，以吸引越来越多的人。” Kashh Coin是一种多层次营销发明，利用加密货币的吸引力作为“投资份额”。犯罪部副专员比沙姆·辛格（Bhisham Singh）报告说，传销趋势已看到一波此类假币的浪潮，包括拉克西米硬币，LCC硬币（LiteCoin Classic的缩写）和Bullcoin. 虽然奢侈的研讨会可以吸引感兴趣的买家，但骗子可以使用随机图，伪造的报告和加密的巨型庞然大物来吸引和抢夺那些对技术了解甚少且无力进行尽职调查的客户. 这些计划严重阻碍了印度对加密货币的信任。印度储备银行表示将与与加密货币公司开展业务的任何银行断绝关系。它已经给予当地银行直到7月6日才能遵守。它还发布了关于 制定监管政策. 最高法院将于7月20日听取对RBI禁令的请愿书. 查看最新新闻头条 免责声明：The […]

LocalBitcoins是一个与点对点平台相匹配的比特币买卖双方。如果您有兴趣购买或出售比特币，但又不想加入像Binance或Gemini这样的大型交易所，这可能是一种安全的交易方式。但是有一些警告. 通过将您的PayPal或银行帐户链接到LocalBitcoins帐户，您可以使用法定货币购买比特币，还可以为本地法定货币出售比特币，买家可以将其存入您的个人帐户. 与eBay，Craigslist或Amazon相似，它们都具有二手商品的点对点市场，LocalBitcoins上的买卖双方使用掩盖真实身份的在线用户名。通过依赖平台的评级系统，用户可以审查其他用户以确定可靠性和信任度. 在LocalBitcoins上完成交易的最可靠方法是让买方将现金存入卖方的银行帐户。这种方法最不可能触发银行的任何问题或延误。银行电汇转帐的保障程度有所降低，因为如果银行认为电汇的原籍国或帐户持有人可疑，可能会暂停转帐. 如果您使用带有PayPal帐户的LocalBitcoins来出售比特币，则有结算交易的风险，然后让您的比特币买家突然在PayPal上撤消交易-取回他们的钱. 买家的re悔可能与比特币价格波动有关。如果买家以高价购买您的比特币，而只是在一两个小时内看到价格下跌了3％，他们可能会被迫尝试停止交易。那是他们联系PayPal撤回付款的时候. 作为卖方，您将从贝宝（PayPal）收到有关该交易有争议的通知。即使买家拥有您的比特币，您现在也有PayPal取消付款的风险。现在，您有责任证明您不应该将付款退回. 而且，只有一种明确的方式可以证明您的理由：纸质笔迹。由于PayPal不从事调查区块链和追踪比特币交易的业务，因此他们将使用与处理Airbnb或在点对点平台上存在分歧的任何两个方之间的纠纷相同的方法。他们将依靠平台官方帐户中反映的通信和交易历史记录. 在Facebook上关注我们            加入我们的电报 在推特上关注我们 诈骗者知道这一点，LocalBitcoins也知道这一点，这就是平台标签PayPal转移高风险选项的原因。如果您陷入贝宝（PayPal）争议漏洞，则骗子很可能会试图让您离开平台进行交流。使用离开平台后，您就违反了正式的交流记录，并且无法证明自己没有做任何不当行为. 如果您收到有关付款的PayPal通知，然后通过LocalBitcoins与买方联系，以询问他们为何试图撤回交易，那么您的初始电子邮件便是正式记录的一部分。因此，诈骗者很可能会做出回应，并且平台上的所有后续回应都是试图让您离开平台. 你有一个WhatsApp? 我们可以在Discord上谈论这个吗? 通过说“不”，您可以有效地关闭该骗局。通过LocalBitcoins消息反复要求通过PayPal撤消其操作. 诈骗者可能没有任何手段或方法声称您都已在（WhatsApp或Gmail上）进行了另一项安排，骗子可能会放弃并撤消对LocalBitcoins的操作-以保持其帐户的良好信誉. 然后，贝宝（PayPal）发出解决方案通知，指出原始交易情况良好. LocalBitcoins的买卖双方不应将平台用作投机工具或为买卖比特币收取溢价的业务。但是他们这样做，使自己面临违反汇款人法律的风险. 一对父子于2017年5月24日因经营一家医院而被定罪。 无牌汇款业务 通过LocalBitcoins. “比特币专家” 因在LocalBitcoins上进行广告和交流而在联邦监狱中被判处一年徒刑. 尽管有诈骗者，LocalBitcoins是在美国流行的买卖比特币的平台。有了受信任的各方，交易就可以无缝进行。该平台已服务于多个本地社区，并在委内瑞拉，哥伦比亚和秘鲁等多个国家/地区提供了高比特币交易量.