Janet Yellen sier at hun er bekymret for ulovlig bruk av kryptoaktiver, Chainalysis finner 0,34% av transaksjonsvolumet knyttet til kriminalitet

Tidligere Federal Reserve-leder og finansministerskandidat Janet Yellen tar for seg den potensielle bruken av kryptovaluta for ulovlig finansiering.

Taler på en bekreftelseshøring med det amerikanske senatets finanskomité, Yellen svarte spørsmål fra senator Maggie Hassan om potensialet for terrorister å bruke digitale eiendeler til å finansiere ulovlige aktiviteter.

“Kryptovaluta er en spesiell bekymring. Jeg tror mange brukes, i det minste i transaksjonsmessig forstand, hovedsakelig til ulovlig finansiering, og jeg tror vi virkelig trenger å undersøke måter vi kan begrense bruken av dem og sørge for at ikke hvitvasking av penger skjer gjennom disse kanalene. “

Kommentarene kommer når blockchain-analysefirmaet Chainalysis lanserer sin siste oversikt over den virkelige bruken av krypto blant dårlige skuespillere. Den finner at kryptorelatert kriminalitet falt til 0,34% av det totale transaksjonsvolumet i 2020, ned fra 2,1% i 2019.

I tillegg fant en studie fra SWIFT som ble utgitt i september at kriminelle foretrekker å bruke kontanter til hvitvasking av penger med stor margin.

“Identifiserte tilfeller av hvitvasking gjennom kryptokurver er fortsatt relativt små i forhold til volumene kontanter som hvitvaskes med tradisjonelle metoder.”

Etter hvert som teknologiene bak kryptokurver utvikler seg, sier Yellen at regulerende myndigheter også må utvikle seg for å bekjempe terrorfinansiering.

“Teknologiene for å oppnå denne endringen over tid. Vi må sørge for at metodene våre for å håndtere disse sakene med teknisk terrorfinansiering endres sammen med skiftende teknologi. “

EN rapportere utgitt i desember fra blockchain-analysefirmaet Elliptic fant at tilhengere av enkelt- og småcelleterrorister har blitt “identifisert som forsøk på å finansiere aktivitet ved hjelp av kryptokurver i noen begrensede tilfeller.”

Gruppen sier at kriminelle ønsker å utnytte mangel på regulering i det internasjonale kryptovalutaøkosystemet, og bemerker at FBI er bekymret for at kriminelle kan vedta personvernmynter som Monero. Men firmaet også advarer mot ubegrunnede og hyperbolske påstander om hvor ofte kryptoaktiva brukes til kriminalitet.

“Kryptovaluta blir ofte tenkt på i forbindelse med potensiell bruk i hvitvasking og finansiering av terrorisme. Men offentlig diskusjon rundt kriminalitetstrender i kryptovaluta er ofte anekdotisk, sensasjonell og lite praktisk brukbar for overholdelsesoffiser i kryptovaluta-virksomheter.

Tale på Canada FinTech Forum i Montreal i 2018, sa Yellen rett og slett at Bitcoin ikke er nyttig som en valuta eller butikk av verdi.

Det har lenge vært antatt at for at noe skal være en nyttig valuta, må det være en stabil verdikilde, og Bitcoin er alt annet enn. Det brukes ikke til mange transaksjoner, det er ikke en stabil verdikilde, og det er ikke et effektivt middel til å behandle betalinger. Det er veldig tregt i håndteringen av betalinger. Det har vanskeligheter på grunn av sin meget desentraliserte natur. ”

Tilbake i 2015 oppmuntret Yellen en regulatorisk tilnærming til digitale eiendeler som ikke kveler innovasjon.

“Kostnadene og fordelene ved å utvikle nye vedtekter eller forskrifter knyttet til digitale valutaer bør veies nøye. Ny regulering, som opprettelse av spesielle lisenser for leverandører av digital valuta, kan arbeide for å styrke lyden i ordninger for virtuell valuta og øke tilliten til produktene, da noen kan avstå fra å investere i eller bruke digitale valutaer på grunn av en opplevd juridisk usikkerhet. og / eller mangel på forbrukerbeskyttelse.

På den annen side vil ny regulering måtte være fleksibel nok til å effektivt takle utviklingen av digitale valutasystemer og teknologi uten å dempe innovasjon. “

Utvalgt bilde: Shutterstock / Greg Kushmerek