Janet Yellen pravi, da jo skrbi nedovoljena uporaba kripto sredstev, Chainalysis ugotovi 0,34% obsega transakcij, povezanih s kriminalom

Nekdanja predsednica Zvezne rezerve in kandidatka za sekretarja zakladnice Janet Yellen govori o morebitni uporabi kriptovalut za nezakonito financiranje.

Nagovor na potrditvenem zaslišanju pri finančnem odboru ameriškega senata Yellen odgovoril vprašanja senatorke Maggie Hassan o možnosti teroristov za uporabo digitalnih sredstev za financiranje nedovoljenih dejavnosti.

»Kriptovalute so še posebej zaskrbljujoče. Mislim, da se mnogi uporabljajo vsaj v transakcijskem smislu, predvsem za nedovoljeno financiranje, in mislim, da moramo resnično preučiti načine, na katere lahko zmanjšamo njihovo uporabo, in zagotoviti, da do pranja denarja ne pride po teh kanalih. “

Pripombe prihajajo, ko podjetje za analitiko veriženja blokov Chainalysis objavi svoj najnovejši pregled o resnični uporabi kripto med slabimi igralci. To najdbe da se je kriminal, povezan s kripto, leta 2020 zmanjšal na 0,34% celotnega obsega transakcij z 2,1% leta 2019.

Poleg tega je študija SWIFT, objavljena septembra, pokazala, da storilci kaznivih dejanj raje uporabljajo gotovino za pranje denarja.

“Ugotovljeni primeri pranja s kriptovalutami ostajajo razmeroma majhni v primerjavi z obsegom pranja gotovine s tradicionalnimi metodami.”

Ko tehnologije za kriptovalutami napredujejo, Yellen pravi, da se morajo skupaj z njimi razvijati tudi regulativni organi za boj proti financiranju terorizma.

»Tehnologije, ki sčasoma dosežejo to spremembo. Prepričati se moramo, da se naše metode za reševanje teh vprašanj s financiranjem terorizma spreminjajo in spreminjajo tehnologijo. “

A poročilo izšel decembra iz podjetja za analizo blokov verig Elliptic, je ugotovil, da so posamezniki in privrženci terorizma z majhnimi celicami “v nekaterih omejenih primerih poskušali financirati dejavnost z uporabo kriptovalut.”

Skupina pravi, da kriminalci želijo izkoristiti pomanjkanje predpisov v mednarodnem ekosistemu kriptovalut, in ugotavlja, da je FBI zaskrbljen, da bi kriminalci lahko sprejeli kovance za zasebnost, kot je Monero. Toda tudi podjetje opozorila proti neutemeljenim in hiperboličnim trditvam o tem, kako pogosto se kripto sredstva uporabljajo za kazniva dejanja.

»O kriptovalutah pogosto razmišljajo v povezavi z njihovo potencialno uporabo pri pranju denarja in financiranju terorizma. Toda javna razprava o trendih kriminala pri kriptovalutah je pogosto anekdotična, senzacionalizirana in malo koristna za uradnike za skladnost v kriptovalutah.

V nastopu na kanadskem forumu FinTech v Montrealu leta 2018 je Yellen odločno dejala, da Bitcoin ni uporaben kot valuta ali hranilec vrednosti.

»Že dolgo se je mislilo, da mora biti nekaj, kar je koristna valuta, stabilen vir vrednosti, Bitcoin pa je vse prej kot. Ne uporablja se za veliko transakcij, ni stabilen vir vrednosti in ni učinkovito sredstvo za obdelavo plačil. Pri obdelavi plačil je zelo počasno. Težave ima zaradi zelo decentralizirane narave. “

Leta 2015 je Yellen spodbujala regulativni pristop k digitalnim sredstvom, ki ne ovira inovacij.

»Stroške in koristi razvoja novih zakonov ali predpisov, povezanih z digitalnimi valutami, je treba skrbno pretehtati. Nova uredba, kot je oblikovanje posebnih licenc za ponudnike digitalnih valut, bo morda prispevala k okrepitvi trdnosti shem virtualnih valut in povečala zaupanje javnosti v izdelke, saj se nekateri zaradi zaznane pravne negotovosti vzdržijo vlaganja v digitalne valute ali njihove uporabe. in / ali pomanjkanje varstva potrošnikov.

Po drugi strani pa bi morala biti nova ureditev dovolj prilagodljiva, da bi učinkovito obravnavala spreminjajočo se naravo sistemov in tehnologije digitalnih valut, hkrati pa ne bi ovirala inovacij. “

Predstavljena slika: Shutterstock / Greg Kushmerek